《经济通专讯》人民银行公布《银行业反洗钱规定征求(意见稿)》,提到银行业金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易及20种可疑交易。 大额交易包括:5万元人民币以上或外币等值1万美元以上的当日单笔或累计现金收付;单位之间单笔或累计100万元人民币或外币等值50万美元以上的转帐支付;个人之间、个人与单位之间当日单笔或累计人民币20万元以上或外币等值10万美元以上的转帐支付。 20种可疑交易则保括短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出与客户经营性质或身份不符;短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易等,其中并明确提到外商投资企业的资金进出行为。(jo)作者声明:在本机构、本人所知情的范围内,本机构、本人以及财产上的利害关系人与所述文章内容没有利害关系。本版文章纯属个人观点,仅供参考,文责自负。读者据此入市,风险自担。 |