产品简介

    发行时间：2006年3月24日至4月25日

    保本期间：自本基金的基金合同生效之日起至2年后对应日止。

    担保人：上海国有资产经营有限公司

    资产配置比例：投资于债券的比例不低于基金资产的60％,投资于股票、权证等其他资产不高于基金资产的30％,现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5％。

    业绩衡量基准：2年期银行定期存款税后收益率

    风险收益特征：本基金属于证券投资基金中的低风险品种。投资人在基金募集期认购并持有到期的基金份额,可获得投资净额保本担保。未持有到期而赎回的基金份额以及申购的基金份额,不享受保本担保。

    点评

    保本基金运用特殊的CPPI技术,以固定收益类资产为主要投资标的,在适当的、风险可控的情况下适量参与对风险资产———股票市场的投资,以期获得较高的收益。这是一种风险已经锁定、收益有望较高的特殊类别基金,在市场上有着较大的需求空间,适合许多客户特殊的投资需求。

    鉴于保本基金特殊的债券投资策略,其对于固定收益类资产的投资策略与当前市场上极其热门的中短期债券基金较为相似,而且在风险方面比中短期债券更低。相对于当前较为红火的各种理财类产品来说,此保本基金是一只极其理想的替代品,因为它第一绝对保证本金的安全,第二有望为投资者获取高于理财产品的收益,第三具有比理财产品更好的流动性,第四其安全性丝毫不逊色于理财产品。

    值得注意的是,国泰旗下已经有了一只保本基金———国泰金象保本,该基金近一个月以来的净值增长率为同类型基金中的第一位。该基金成立于2004年11月10日,至今已经取得了6.88％的收益,对于当前正在发行的这只新保本基金具有良好的示范作用。

    而与已有保本基金相比,这是第一只保本期限为二年的保本基金,便于投资者进行个人理财安排；此外,该基金在赎回费率的安排上做出了较大的改进,不仅降低了收费标准,而且还实行了灵活的、随持有时间递减的赎回费率标准,较大幅度地降低了投资者的成本,方便了有特殊需要的投资者。

    拟任基金经理何旻先生目前为国泰金龙债券基金和国泰金象保本增值混合基金的基金经理,未来将同时管理三只基金,将是市场上第二位“一拖三”的基金经理；而另一名基金经理黄焱先生专门负责股票投资。

    此基金的业绩比较基准为“2年期银行定期存款税后收益率”,给投资者提供了一个较好的未来收益参照。鉴于此基金的公司背景、产品背景、基金经理背景,此基金的预期收益有望高于此基准。