律师称：上海环华投资涉嫌非法进行QDII业务和违法洗钱

　　证券时报记者 荣成

　　就在中行即将在香港上市之际，近日深圳和广州等地不少投资者反映，称有公司以“入会即可享受中国银行IPO” 为由推销中行股票，并收取相应的咨询费。

为何在香港上市的中行股票会在内地销售，该投资是否合法并有多大投资风险，带着投资者的疑问，本报记者展开了调查。

　　入会即可获中国银行IPO

　　投资者透露，一个名叫上海环华投资有限公司的公司近日来在深圳、广州等多个大中城市召开投资推介会，向投资者介绍中国银行IPO的情况。

　　家住深圳市罗湖区的黄小姐，是今年3月份在等公交车时接触到上海环华的投资顾问的。这名投资顾问称，中行即将在香港上市，由于他们公司在海外有着雄厚的背景，目前从中行IPO的主承销商瑞银集团的手中拿到了部分的分销权。投资顾问还详细分析了建行在港上市的巨大溢价以及中行IPO可能带来的巨大溢价，并约请黄小姐参加4月8日他们的一场投资推介会，地点在深圳市罗湖区深南东路2028号罗湖商务中心43楼。

　　而根据黄小姐提供的投资材料和有关合同，记者调查发现，4月8日投资推介会地点正是上海环华投资有限公司深圳第二分公司的营业场所。本报记者随后以投资者的身份进入该公司，该公司的投资顾问向记者确认了黄小姐所讲的内容，并强调瑞银集团是他们的战略合作伙伴，他们的股票正是从其手中直接拿到的，她说通过他们买中行的股票不需要排队中签，但其价格和性质却能与在证券公司中签的股票一样。

　　投资顾问介绍，如果投资者对中行股票有意向，首先需要与上海环华签订一个委托书，并按照每万股500元的标准交纳咨询费，其次提供一个香港证券公司的账户。投资顾问告诉记者，这个账户必须是公司的合作伙伴国泰君安(香港)有限公司(注：后来上海环华又改成了香港的群益证券)，如果没有账户，上海环华会帮助你统一办理，投资者需要提供自己的身份证、地址证明、双币卡等，然后在指定时间将钱汇入证券公司的账户，并强调最后截至期限是4月30日；如果自己不能直接将钱汇入香港账户，投资者可以将钱打入上海环华的指定账户，然后由环华将钱汇到投资者在香港证券公司的账户。最后中行正式IPO之后自己在证券公司的网站上，查询自己在香港证券公司的账户情况。

　　随后记者在网络上名为“第一理财(相关:证券 财经)”的网页上发现上海环华刊登的“入会即可享受中国银行IPO”宣传广告和相关投资说明会和联系人，但在本报4月27日接触上海环华后，该内容就消失了。

　　瑞银等机构坚决否认有关联

　　根据投资顾问所讲情况以及相关材料，记者随后与上海环华在推介中提及的相关机构一一进行了联系。但意外的是都坚决否认跟上海环华有任何关系。

　　国泰君安证券(香港)有限公司的负责人告诉证券时报，他们从来没有与上海环华有过任何的合作关系，更没有与其在中行IPO上达成任何协议。

　　香港群益证券的负责人昨日在接受证券时报记者采访时表示，他们从来没有听过上海环华投资有限公司。他们也没有受其委托帮助投资者在群益开户。这名负责人还委托证券时报重申，进入群益证券公司账户的资金必须是通过正常管道进入，他们会严格遵守香港和内地的有关法律。

　　而上海环华自称的战略合作伙伴———瑞银集团不仅特意致电本报进行解释，而且委托本报刊发三点声明，提醒投资者。瑞银集团称，一是他们与上海环华进行业务推广完全没有关系；二是他们与上海环华投资有限公司完全没有关系；三是他们正在进行相关调查，并保留采取进一步法律手段的权利，以维护公司的声誉和利益。

　　中国银行股份有限公司则称，他们不清楚上海环华的任何情况，对此不予评论。

　　律师称涉嫌非法进行QDII业务

　　广东南方福瑞德律师事务所合伙人张健良在分析此案的相关证据后指出，上海环华至少涉嫌非法进行或者变相进行QDII业务和违法洗钱。

　　张律师称，目前大陆依然实行严格的资本管制，QDII的政策也没有推出，因而上海环华的有关行为涉嫌违反“中国法人和自然人在没有得到批准的情况下不可以进行海外投资”的规定。张律师指出，上海环华帮助投资者在香港证券公司开户等行为，客观上在帮助国内投资者投资海外的行为上，起到了一个桥梁和衔接的作用，因而可以认定为非法进行QDII业务中的重要一环，因而涉嫌非法进行QDII的业务。“他是以咨询服务的形式，掩盖了代行投资的实质。”

　　此外，张律师认为，目前我国实行的是外汇管制的原则，对于大额的外汇出入必须经过有关部门的审批，因而在目前的法律框架下，国内的投资者是不可以对外投资。从上海环华提供的咨询服务来看，他不仅鼓励国内投资者通过非法渠道进行香港股票的买卖，而且自身为其提供资金进出渠道，很明显这些资金跳过了银行和外汇管理局，明显属于洗钱行为，因而可以认定上海环华涉嫌违法洗钱。

　　上海环华：没有进行中行IPO股票分销

　　昨日下午五点半点左右，上海环华金融投资集团高级资深顾问吕益(注：为上海环华投资有限公司的广东(含深圳)负责人)受上海环华投资有限公司总部的委托到证券时报进行解释。

　　吕益表示，他们在中行IPO项目上提供的只是投资证券的咨询，不是分销，并承认没有这样的资格，只会协助投资者在香港开户，并不会帮投资者统一办理；在资金的进出上面，他们也没有任何办法，只能由客户自己解决。吕益表示，他们提供的服务只是帮助国内的投资者与他们的合作伙伴(这个伙伴可以买到中行IPO的股票，但拒绝透露该机构的名称)建立联系，他们并不能保证投资者一定能买到中行IPO的股票。他们公司从来没有对外宣称他们能为投资者提供中行IPO的股票，如果有，那也只是个别员工的个人行为。他们从没有宣称瑞银集团是他们的合作伙伴，他们的合作伙伴是另外一个机构(拒绝透露公司名称)，国泰君安和群益证券也不是他们的合作伙伴，他们的合作伙伴是香港的统一证券。

　　上海环华投资有限公司其股东为加拿大汉信管理有限公司和美国环宇金融集团，目前在上海、宁波、深圳、广州、长沙、南京、青岛等城市设有13个分公司。

　　对该事件本报将继续关注。

(责任编辑：陈晓芬)