称审计促使农行加快改革，目前已处理1331人次，将近80%的审计问题已经整改

　　本报讯（记者苏曼丽）在6月26日国家审计署发布对“农业银行2004年度经营情况的审计公告”之后，针对其中提到的问题，农行昨日作出正面回应，称其中的问题将近80%已经整改，已处理相关责任人1331人次，其中包括撤换了3家省级分行的行长。

　　处理局级干部15人

　　审计署26日发布的公告指出，2004年农业银行违规放贷达276亿元，违规经营资金总计超过500亿元。

　　27日，农行相关人士向记者表示，将在当晚作出回应。但后来由于需要“反复考虑”，直到昨天中午，农行才向记者发布正式的回应。

　　这份名为《农行认真落实审计建议，加大整改和查处力度》的声明显示，在审计揭示的农行历年形成的53大项问题中，目前已整改近80%，其余问题农总行也已责成有关行限期整改。

　　农行表示，截至目前，已处理相关责任人1331人次，其中移送司法机关21人，开除64人，留用查看38人，撤职60人，降级14人，记过和记大过208人，其他纪律处分及经济处罚926人。

　　在处理过程中3家省级分行的行长被撤职，农行还对7家省级分行领导班子进行了调整，处理局级干部15人。

　　但具体涉及到哪些省市，农行方面表示“不便回答”。

　　农行介绍，针对审计署所查出的问题，此前由农总行领导带队，派出10多个工作组分赴发案行，重点督查，确保每个案件查结到位，人员处理到位，并及时将犯罪分子移送司法机关追究法律责任。与此同时，对问题多、案件高发行，由总行监察部牵头，有关部门配合，进驻该行进行专项整治。

　　农行聘会计师事务所进行外部审计

　　审计署的审计报告对农行而言产生了积极作用。农行方面认为，此次审计对农行多年来形成的问题进行了集中揭示，有利于农行加快改革，建立现代商业银行公司治理结构。受到此次事件的影响，农行出台了多项政策加强内部控制工作。

　　近期，农总行聘请了国际知名会计师事务所对全辖所有分支机构进行外部审计，在此基础上对全系统风险控制进行全面诊断，提高对分支机构和业务风险的管控能力。同时，还成立了合规管理部门，明确了专人负责合规管理工作，保证规章制度的贯彻落实，并将合规管理纳入相关工作流程。

　　农行介绍，今年以来，农总行已制定完善包括信贷、会计财务、风险管理、国际业务等规章制度52项，如制定了《中国农业银行关于进一步加强集团性客户风险管理的意见》、《中国农业银行个人信贷业务基本规程》等制度，出台了《领导干部道德风险防范指引》、《防范案件工作指引》和《查办案件工作指引》等。

　　农行表示，目前正在抓紧做好股改前的各项准备工作，创造条件，加快推进改革进程。

　　中央财经(相关:理财 证券)大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示，虽然2004年的情况并不会对当前农行产生太大的影响，但是暴露出农行现有的管理和经营水平还较低。农业银行的股改工作相当迫切，农行此番表态值得关注。

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　　农行回应4大问题

　　1 贷款问题

　　审计署公告：2004年农行违规发放贷款276.18亿元，主要表现在汽车消费贷款、土地储备贷款和扶贫贴息贷款等方面。如北京昌平区支行在明知北京日泽丰成经贸有限公司不具备汽车消费贷款担保资格，而且所提供的申请贷款资料内容虚假的情况下，发放个人汽车消费贷款达4.6亿元，其中部分资金被该公司法定代表人霍民挪用到异地投资，截至2005年9月已形成不良贷款1.21亿元。

　　农行回应：及时纠正违规违纪问题，全面进行整改，积极清理违规放贷。对审计出的违规贷款，特别是汽车消费贷款、土地储备贷款和高校贷款等，要求有关行及时清理收回，一时难以收回的，建立台账，落实责任，完善有关合同及手续，加强贷后管理，切实降低贷款风险。

　　2 存款问题

　　审计署公告：违规办理存款业务142.73亿元，主要问题是违规使用存款科目、违规开立存款账户，个别单位甚至违规动用客户存款。如，黑龙江分行营业部中山支行利用银行特种转账凭证擅自动用客户存款1.81亿元，用于为其他企业开具银行承兑汇票的保证金和提供虚假出资证明。

　　农行回应：及时纠正违规存款，对违反规定使用存款科目的，及时进行账务调整，目前已全部调整到位；对违反规定开立存款账户的，认真进行清理，深入查明原因，目前也已经清理完毕；对个别行擅自动用客户存款，立即进行纠正，并严肃追究责任人的责任。

　　3 票据问题

　　审计署公告：违规办理票据业务97.18亿元。农业银行一些基层分支机构对票据业务审核把关不严，存在大量违规操作。如审计抽查河南信阳市分行2004年办理的贴现业务额24.7亿元，其中无真实贸易背景业务额达21.9亿元，比例高达89%.农行回应：加强票据业务管理，对违规办理的票据业务，进一步核实贸易背景，查明源头，掌握去向，及早收回，降低风险，减少损失。同时，全面开展对票据业务的经营、管理情况大检查，及时堵塞漏洞，完善手续。发现违规操作并造成风险的，对相关责任人进行严肃处理；对违规操作情节严重的行，取消其办理票据业务的资格。农行还提升票据业务经营层次，实行票据专业化经营，集中办理辖内票据业务。

　　4 “小金库”问题

　　审计署公告：审计发现2004年，农业银行违反财务会计制度，问题金额12.67亿元，其中会计核算不实11.82亿元，私设“小金库”8492.8万元。

　　农行回应：严肃财务纪律，针对审计发现收入不实问题进行全面纠改，对以前年度损益按财会制度规定进行账务调整，对私设“小金库”一律清理并入大账，并严肃处理有关人员责任。

　　本报记者苏曼丽

(责任编辑：魏喆)