“防非”五招

    1、投资者应当并有权查阅有关证券投资咨询机构由中国证监会核准颁发的《证券投资咨询业务资格证书》。

    投资者也可登陆中国证监会网站(https://www.csrc.gov.cn),查询全国各地经批准的合法证券经营机构名称、地址和联系电话,核实该机构是否属于合法证券经营机构。

    2、投资者应当并有权要求有关证券投资咨询人员出示其证券投资咨询执业资格证书,并登陆中国证券业协会网站(https://www.sac.net.cn/cn/homepage/index.html)的注册证券从业人员查询栏目,核实其证券投资咨询业务资格、证书编号以及执业机构名称。

    3、投资者应当并有权要求查看有关机构的营业执照等工商登记注册资料,判断其是否属于无证经营。

    4、投资者不能轻信口头承诺,应当在充分了解有关机构及人员是否合法且具有相关从业及执业资格后,与提供服务机构签订正式的书面合同,并注意先了解合同内容后再签字、付款,同时要保留好合同、付款凭据、发票以及服务内容等书面证据。

    5、投资者也可向当地证券业协会、证券监管部门查询合法证券经营机构。

    非法证券经营活动“脸谱”

    非法证券经营活动,主要有两种形式：

    一是非法证券咨询。个别未经中国证监会批准取得业务许可的机构和个人,非法开展证券咨询业务,骗取咨询费；

    二是非法代理买卖非上市公司股票。一些机构和个人,口头承诺未上市公司即将要上市,编造公司经营业绩和发展前景等,以高额回报为诱饵,诱骗投资者购买未上市公司股票。

    非法证券咨询活动主要有以下特征：

    1、口头虚假承诺高收益；

    2、自称有强大的证券分析师队伍；

    3、未经工商登记注册或注册信息与实际不一致；

    4、假冒证监会或证券交易所工作人员招揽业务；

    5、无固定电话和经营地址；

    6、不与投资者签订任何书面材料；

    7、要求投资者将“咨询费”等打入个人银行账户或银行卡。

    非法代理买卖非上市公司股票活动特征：

    1、利用联谊会、推介会、朋友介绍、传销等方式吸引投资者,推销未上市公司股票。

    2、许诺为投资者办理股权托管卡,甚至非法承诺为投资者办理境外证券账户开户及资金汇出境外业务,投资者资金安全得不到保障。

    3、编造未上市公司虚假经营业绩和丰厚的投资回报,许诺公司即将上市。

    随着资本市场的回暖,今年以来非法代理买卖上市公司股票和非法证券投资咨询业务等又开始有蔓延之势。针对此类非法活动转趋活跃的苗头,深圳证监局果断采取措施,联合有关部门展开了一系列打非攻势,收到良好效果。最近数月,在中国证监会、深圳市政府领导下,深圳证监局联合市公安、工商等部门,依法查处了七家非法证券经营机构,有效的震慑了不法分子,在社会上也获得了良好反响。

    联合重拳出击

    今年3、4月间,深圳证监局陆续接到群众举报,反映一些机构或个人从事非法证券经营活动。对此,深圳证监局快速做出反应,及时调取有关机构工商注册、银行账户等资料,并多次派出工作人员前去实地暗访调查,掌握了有关非法证券经营的初步证据。随后,4月25日,在市领导主持下召开了由深圳证监局、市公安局、市工商局、市委宣传部等单位参加的联席会议,明确了各部门职责分工：深圳证监局负责提出查处行动方案,而市公安局、工商局则给予执法配合。5月12日到25日,深圳证监局与市公安局、工商局组成的联合查处小组展开连续行动,以迅雷之势,对深圳新合投资咨询公司等三家非法证券经营机构、个人依法进行了查处。

    对于不同类型的非法经营活动,深圳证监局有针对性的采取不同查处方式,以提高使用行政资源的效率。今年4月,在了解到关于某公司深圳分支机构非法代理某公司境外IPO项目后,深圳证监局立即采取行动,安排人员赴该公司深圳分支机构进行暗访,随后又联系市公安等部门再次暗访。根据暗访掌握的资料组织了多次研究。针对该案具体情况,深圳证监局探索采取了创新的处理方式,震慑不法分子,迫使其最终停止非法业务。据了解,该公司在全国多个城市均设有分支机构,在深圳的分支机构则是刚开展非法证券业务,其负责人也没想到,这么快就被监管机关查处了。

    就在数周之前,在市工商、公安等部门的积极协助下,深圳证监局对群众举报的另外三家非法证券经营机构进行了果断查处。据了解,这三家公司已经停业整顿并正接受进一步调查。

    历年常抓不懈

    事实上,坚决查处非法证券经营活动,是深圳证监局历年来常抓不懈的一项工作。十多年来,深圳证监局始终高度重视打非工作,一直是以“发现一起,查处一起”为原则,对非法证券经营活动坚决查处。“毒草丛生,鲜花难长”,深圳证监局有关负责人说,非法证券经营活动涉及面广,危害性大,不仅扰乱了资本市场秩序,损害了广大群众利益,还是社会安全和稳定的隐患,直接影响建设和谐社会的进程。作为监管者,要坚持执政为民、依法行政,要保护好投资者的合法权益、要维护好资本市场的秩序,对查处非法证券期货活动必须紧抓不懈。

    单从2000年以来,深圳证监局组织查处了非法证券期货经营活动十多起,涉及各种类型的违法违规行为。如2000年8月,会同市公安局、工商局查处了广东汇昌国际投资公司非法经营证券业务案,并取缔了该公司；2001年6月,会同市工商局、市公安局查处了南洋期货经纪有限公司涉嫌非法从事期货交易活动案；2004年4月联合市工商局、公安局查处了深圳安兴家置业投资顾问有限公司福田分公司非法代理买卖陕西火炬燃气股份有限公司股票案；2004年5月联合市工商局、公安局查处了深圳市智富时代投资咨询公司非法从事证券期货投资咨询业务案。

    “对于非法证券期货经营活动,就要坚决查处,决不手软。”深圳证监局有关人士说,就说这十几家非法经营机构,要不进行及时查处,任其泛滥,日后必酿成新的风险。

    解码打非先锋

    查处非法证券期货经营活动,当然并非易事。比如那些非法机构为逃避监管,多以口头承诺行骗,不与投资者签订合同、协议等,造成取证困难；涉及非法证券经营活动的投资者一般散布在全国各地,联系不易,取证难度很大；此外,目前而言,相关打非的配套法律法规仍尚待完善。

    打非行动,也有相当的危险性。有些非法证券经营机构,背后往往有黑恶势力支持。有一次,两位年轻的女同志在执行暗访任务时,由于对方要求单线联系,不得不深入虎穴,进到涉嫌机构的场所后,发现周围全是社会闲散人员,而且警惕性很高,反复盘问。“事后想来还是有点险的”,其中一位工作人员回忆说。

    虽知其不易为,但深圳证监局多年来,仍以高度责任感和使命感对非法证券期货活动进行坚决查处,自觉充当起打非急先锋的角色。

    记者曾经参加过一次深圳证监局的打非行动,查处一家非法证券经营机构,现场查处大概花了半天的时间。不过,最近深入采访后才知道,在这看得见的半天之前,事实上证监局的同志们花了很长时间,付出很多努力,做好行动前的准备。

    成功源于机制,重在长效。据了解,近年来深圳证监局已经积累有一整套行之有效的打非工作机制和流程,这套机制和流程,也正是他们对于非法证券期货经营活动能够持续、有效查处的制度保障。

    早在2002年,深圳市政府牵头建立了深圳市维护证券期货市场秩序确保社会稳定工作联席会议机制,制定了《联席会议工作制度》,明确了深圳证监局、市公安局、市工商局等各单位在打非工作中的职责分工。这一机制的建立,为多部门联合查处奠定了基础。随着多次成功的联合打非实践,这一机制体现出较高的运作效率,在今年非法证券期货经营活动转趋活跃的情况下,深圳证监局迅速启动打非联合办案机制,市公安、工商等单位以高度负责的态度给予积极支持,确保深圳打非工作取得良好成效。

    在证监局内部,也已形成了一套相当专业的查处工作流程,以保证查处准确有效,把群众损失降到最低。在总结十多年打非经验基础上形成的这一工作流程,对打非工作前期、中期、后期的多项关键任务进行分解,明确各个阶段的主要任务和目标,确保工作的高效有序。据了解,在获得线索之后,深圳证监局将首先进行前期调查工作,以掌握嫌疑对象的具体情况,并尽可能收集证据。在掌握了基本证据认定性质后,则启动联合打非机制,确定行动方案后,多部门共同实施依法查处行动。现场查处后,深圳证监局将约谈非法机构主要负责人,要求其妥善处理善后事宜,并配合调查。对于构成犯罪的,移送公安机关。

    群策群力群治

    联合各方面的资源共同努力,应当也是深圳证监局打非的一项重要经验。否则,以深圳证监局有限的工作人员,又承担了大量的各类监管任务,仅靠其一家之力,是难以取得充分的成效。

    除了与深圳市各有关部门保持密切沟通协商、有效联合执法之外,深圳证监局也非常重视与投资者的联系和沟通,发挥群众的力量,实现齐抓共管。而多年来高度重视信访工作的传统,对深圳证监局的打非工作就很有帮助。据了解,在深圳证监局,有着一套高效运作的信访工作机制和系统。

    “我们很多的线索,都是从投资者的信访中来的”,深圳证监局有关人士介绍说,尤其是某类问题出现多宗投诉,就意味着这可能是一个新的风险源。深圳证监局查处的许多非法证券期货经营案件,都是依靠群众所提供的线索。2001年,深圳证监局和公安部门联合查处的涉及金额600多万元的深圳鹿丹村非法经营窝点案,最早就是一位上当受骗的人员打来投诉电话,而细心的监管人员则从中发现了线索,随后对该案进行了迅速果断的查处,并从这一个非法网点发现分布在广东省内多个非法网点的连串案,使非法分子受到法律惩处。

    从今年开始,深圳证监局还在一贯的依法查处基础上,突出“查处与宣传教育并重”的原则,一方面对掌握了确凿证据的非法活动依法查处,一方面通过与媒体的合作,加强宣传,充分发挥社会舆论的监督力量,震慑违法份子,教育广大投资者,警示投资者远离非法证券期货经营活动,帮助投资者认清风险；并且总结非法证券期货经营的主要形式及特征,进行广而告之,从源头上压缩非法证券经营活动的空间。今年,深圳证监局已经邀请了几大证券报和地方主流媒体,共同进行了三次打非宣传,以典型查处案例和宣讲政策、提示风险为主要内容,取得了很好的效果。“依法查处与宣传教育并重,可以使有限的行政资源发挥出更大的效用”,证监局有关人士总结说。