□本报记者 唐雪来

    招商银行在现金管理领域再次取得创新突破,集团人民币现金池这一适用于大中型集团企业进行资金集中计价管理的现金管理高端产品近日推出。

    该业务是招商银行在现金管理业务领域研发的又一重大战略性产品,它依托于招商银行新的核心业务系统开发,与招商银行网上企业银行系统、信贷管理系统全面对接,具有全流程系统自动化处理的特点。此举也使得招商银行成为目前国内唯一一家能够同时提供本外币现金池业务的商业银行。2005年招商银行集团外币现金池业务已经上线并在GE取得成功应用。

    该业务拥有多项优势功能,包括资金自动划转、目标余额管理、委托贷款计价、网上利率维护、利息自动拨付、账户透支设置、大额双向调拨、日终多次回收、网上信息查询、标准数据接口等。利用该产品,集团母公司能够在不影响下属成员单位正常业务往来的情况下,实现对全国范围内各成员单位账户资金的零余额或目标余额的集中计价管理。

    据悉,招商银行集团人民币现金池业务上线后,首先会在爱立信、松下等大型跨国公司在华企业以及中兴通讯等国内大型企业集团运行,随后将在全国范围内推广。