本报记者 田宇 发自深圳

    招商银行(600036.SH)继集团外币现金池业务上线并在GE取得成功应用后,又推出了集团人民币现金池业务。

据了解,这是一种适用于大中型集团企业进行资金集中计价管理的现金管理高端产品,其对该行拓展中间业务、吸引与稳定优质集团客户及对促进招行业务的战略结构调整具有重要意义。

    据招行介绍,集团人民币现金池业务拥有多项优势功能,包括资金自动划转、目标余额管理、委托贷款计价、网上利率维护、利息自动拨付、账户透支设置、大额双向调拨、日终多次回收、网上信息查询、标准数据接口等。利用该产品,集团母公司能够在不影响下属成员单位正常业务往来的情况下,实现对全国范围内各成员单位账户资金的零余额或目标余额的集中计价管理,是目前国内技术含量高、需求旺盛、市场前景广阔的银行现金管理服务。

    集团人民币现金池业务依托于招行新的核心业务系统开发,与招行网上企业银行系统、信贷管理系统全面对接,具有全流程系统自动化处理的特点。此前,招行集团外币现金池业务已经上线并在GE取得成功应用,现在集团人民币现金池业务的面世,使得招行成为目前国内唯一一家能够同时提供本外币现金池业务的商业银行,填补了国内现金管理业务领域的一项空白。

    招行表示,集团人民币现金池业务上线后,首先会在爱立信、松下等大型跨国公司在华企业以及中兴通讯等国内大型企业集团运行,随后将在全国范围内推广。