来自在河北一家企业工作的张先生最近遇到了不少幸运的“第一次”。

    第一次来广州,自己乘坐的班机刚刚在白云机场停稳不久,台风派比安才开始发威。

几个月前,张先生第一次购买基金,他通过易方达“E之道”网上交易系统申购了5000元的易方达策略成长基金,用他自己的话说,“收益比预想中好的多,发了笔意外小财”。

    不久前,易方达首次启动了针对公司直销网上交易客户举办“安心之旅--网上交易客户走进易方达”活动,在全国各地按兴业卡、广发卡、农行卡开户前五名并保有份额的条件邀请了15名个人客户走进易方达,张先生中选了,于是第一次走进了基金公司的总部。

    “只是想来看看”,起初张先生以为只是一次普通的参观,没想到为迎接这15位网上交易的客户,易方达基金派出了包括分管运营副总裁、分管投资副总裁、督察长、高级研究员、电子商务专员、客服经理、IT工程师等“豪华阵容”,来为到访的客人释疑解惑。

    在如此高规格接待15位普通网上交易投资者的背后,是易方达基金对公司电子商务的高度重视。“基金网上直销将大有前途”,易方达基金副总裁张优造亲自担纲,组建了专门的电子商务小组,以提高电子交易的安全性、便利性和效率,完善服务内容。

    “哦,原来基金经理不能自己下单的”,作为网上交易的客户,不少投资者对基金的认识更多集中在净值的表现,重仓股的变化,并不熟悉基金公司的投研和运作。

    什么样的股票才能进入易方达的股票池？怎么招聘优秀的研究员？股票涨的很高了,该不该抛售？如何保证基金的股票仓位不超标？运用什么技术来保障网上交易的安全？作为易方达“安心工程”的一部分,此次参加活动的投资者通过了解基金投研和运作流程,增强了长期投资的信心。“我们也受益匪浅”,张优造表示,“不少客户根据自身使用中的体验,向易方达发展电子商务提出了颇有见地的意见,其中一些马上就可以得到应用。”

    别开生面的“投联会”

    易方达研究部高级研究员邵红慧代表公司介绍了易方达独特的投研文化。和一般基金公司不同的是,易方达的研究员和基金经理大多由自己培养,形成了鼓励自主研究、深入思考、平等讨论的氛围。“许多研究员觉得易方达就像一个校园”。邵红慧特别提到了易方达的“投资研究联席会议”制度,研究员在对一个上市公司进行了深入研究后,将研究成果提交“投联会”,进行“答辩”,公司副总裁江作良问的问题尤其仔细,如果准备不充分,将被问得十分难堪。对“投联会”,研究员是又害怕又期待。

    当天下午,参加活动的投资者们就感受了一回“投联会”的气氛,投资者们当起来了“投联会”的评委,而接受答辩“有问必答”的正是分管投资的副总裁江作良！

    面对来自天南海北的中小投资者们,江作良不断鼓励他们大胆提问。

    由于最近股市扩容加速,加之上半年涨幅不小和宏观调控的影响,最近股市出现了较大幅度的调整,一些易方达重仓的股票也出现了不同程度的下跌。“评委”们在这方面有较大的困惑,也提了不少尖锐的问题,江作良一一耐心进行了解释。

    “本质上来讲牛市能不能成立,主要是企业的业绩能否上去,有没有一批真正的企业在这个过程中发展起来”。江作良表达了自己的看法,优质企业的成长是牛市发展的基础,从这点看虽然大盘有所调整了,但是不少企业在加速成长,牛市的基础并没有发生变化。

    江作良坦率地表示,伴随着市场的调整,易方达也在不断调整投资组合,除了个别仍强烈看好的公司,基金重仓股已经发生了很大变化。当然,有些重仓的股票跌幅较大,“我们也在反思是不是判断上出了失误,我们是平凡人,肯定也有犯错的时候。”江作良说。但他让“评委”们放心,“大部分股票我们还是看得很清楚,一些公司股价调整反而是买入良机,最终市场还是靠事实来说话。”

    “评委”刘先生直言,易方达旗下基金风格相近,希望能有更多差异化。江作良解释,风格相近的一个原因是采用共同的投研平台,其实易方达不同基金风格之间仍有差异,例如策略跟平稳。“我们也鼓励基金经理们要做出不同的风格。”

    和来宾进行了长达2小时的交流,大家畅所欲言,确定来宾们没有问题可问后,江作良才离开了会场。

    网上交易爆炸式增长

    对易方达基金电子商务的业务发展来说,这次请来15位网上交易的客户,正是听取建议,博采众长的好时候。

    公司副总裁张优造先向来宾们介绍了易方达网上交易发展的情况。早在2004年,易方达与6家基金公司第一批开通了网上交易,联合银联和商业银行推出了易方达颇有特色的“E之道”网上交易系统。例如,支持同一个客户多张银行卡同时在线交易是易方达电子交易的特色之一。

    “上半年易方达的网上交易出现了爆炸式的增长,通过网上认购和申购的基金份额已经超过了10亿元”。对投资者普遍关心的系统稳定性和安全性,张优造介绍,“我们的网上交易系统有强大的技术支持,上半年行情火爆,我们的系统经历了当天交易笔数超8000笔,日购买金额近亿元的考验,系统运行仍很顺畅。安全性方面,易方达网上交易系统在业务模式上采用银行卡账户和网上直销专户绑定的模式,采用国际先进的多重网络安全防护措施,最大限度保障投资者的交易安全。”

    作为网上交易的忠实客户,来宾们根据自身的实践体验,也给易方达基金提出了不少有针对性的建议。

    有的投资者希望能开通定期定投的网上交易,有的投资者希望对于身份证号码升级的问题系统可以自动完成,有的投资者希望增加收益率计算工具,有的投资者希望在网站上增加论坛,等等。易方达相关人员表示,为投资者提供人性化、更细腻的服务正是易方达电子商务未来发展的方向,投资者提出的有些建议,很快就可以在易方达的电子平台上实现。