自8月14日邮储代销基金正式展开以来,国内基金销售的大军中再添一员新军。据了解,邮储对代销基金相当重视,一周以来的销售不乏可圈可点之处。

    据悉,目前正在通过邮储代销的基金包括大成2020生命周期基金和东方金账簿货币基金。

虽然目前股市调整幅度较大,新基金发行热情逐渐冷却,但在局部地区,邮储的基金销售状况相当不错。在两家基金公司和邮储共同推动、宣传之下,一些原来对基金了解不多的邮储客户成了这些基金的份额持有人。

    据记者了解,基金代销作为邮储一项新的业务,受到了邮储上下极大的重视。记者也从邮储方面了解到,此次邮储从3万多家网点仅仅挑选出了2500家网点作为试点。这在一定程度上反映了邮储在代销基金的态度上颇为谨慎。基金公司一位人士对记者说,邮储代销基金的热情非常高。七月初,基金公司对邮储业务人员展开营销培训,邮储方面配合积极,员工学习与参与热情很高。

    据悉,去年一年,邮储银行的代理保费收入就高达220亿,这一方面说明邮储客户的投资需求和投资意识日益明显,另一方面也证明了邮储的渠道优势。事实上,邮储拥有3万个营业网点,网点数仅次于农行,是国内最大的金融网络之一。虽然邮储城市网点总的占比不高,但其绝对数量还是多于一些中小银行。同时,统计显示,截至2005年末,邮政储蓄存款余额超过1. 3万亿元,而随着邮储客户投资理财意识不断提高,邮储代销基金业务有望成为其中间业务新的利润增长点,市场潜力十分巨大。

    对此一家基金公司营销主管指出,邮储在局部地区代销基金收效良好,一定程度上表明邮储代销基金潜力不小,只是需要考虑如何扬长避短,如何充分地调动和利用全部的渠道资源。

    一直以来,基金在寻找新的营销渠道上面花费的精力也不少,比如,基金专卖店。但要重新铺展一个新的渠道在成本上无疑十分高昂,并且由于人力、财力、物力所限不可能大面积展开。而充分借力第三方既有渠道资源显然是条实现双赢的捷径。

    基金公司内部人士告诉记者,在邮储自身客观条件业已定型的情况下,目前关键是要加大对邮储业务人员的培训力度。只有直接面对投资者的客户经理业务素质提高了,才能够专业地对投资者提供合适的理财服务,引导投资者投资合适的基金产品。

    而目前现状是,邮储客户经理在专业知识储备以及销售基金经验上都与银行的客户经理相去甚远。随着今后中邮创业基金发行新的基金,邮储作为新生渠道很有可能作为该基金主要代销机构,同时邮储要想争取到更多的基金公司合作,那么对各个网点的业务人员加大培训力度无疑是最重要的准备工作之一。