本报记者 徐国杰 上海报道

    昨日下午,华安基金管理公司收到中国证监会的批复,证监会正式核准该公司关于QDII产品———华安国际配置基金的募集申请。

QDII试点后的第一只外币基金即将诞生。此前,中国证监会已于上周正式批准了华安基金公司QDII试点资格。

    外币发行+定向募集

    华安基金公司成立于1998年,目前共管理9只基金,资产管理规模近350亿。据华安基金总经理韩方河介绍,华安依据“投资风险低,运作监管严,操作专业化”这三条原则设计了华安国际配置基金方案及相应的运作机制。该基金境内托管行为工商银行,境外为汇丰银行,投资顾问为雷曼兄弟公司。基金采取联合监督制度,由境内基金托管人和境外资产存管人共同负责监控资金的流入流出和投资运作全过程,以确保基金运作的安全、透明,并符合境内外监管法律法规的要求。该基金的投资目标是通过对主要成熟市场的资产配置和组合管理,寻求稳定的收益。

    早在今年4月份,华安QDII产品即已通过有关方面批准将择机推出,该产品募集币种为美元,采用定向募集方式,最低投资额为5000美元。基金将投资于纽约、伦敦、东京、香港等国际资本市场,投资范围涵盖固定收益类产品、股票、房地产信托凭证、商品基金等主流金融产品,同时,还将由雷曼兄弟下属子公司雷曼兄弟金融公司对基金投资的结构性保本票据提供100%的本金保本。从这个角度看,该基金可以被看作一只低风险的保本基金,根据基金规定,其投资周期约定为5年,采用的是发行期一次认购方式,基金成立后将只允许赎回,不允许申购,在成立一段时间后将每个月开放一次赎回。

    试运行年收益超过10%

    从2001年起,有关方面即已对QDII制度进行了探索研究。华安随后也提出了外币基金的框架,并开始寻找合作伙伴。在敲定与雷曼兄弟合作后,双方随即明确了QDII产品资产配置比例,并于2005年6月至2006年4月进行了试运行。华安提供的数据显示,试运行取得了10.55%的收益率,波动率为4.74%,体现出了较小的波动及稳定的收益率特点。而如果将测算时间段放长到五年,根据2000到2005年的数据,其平均年收益率也在10%以上,最高能超过20%。目前其资产配置比例大致为：固定收益类20-70%,股票10-60%,房产信托凭证0-15%,商品基金0-15%。

    而从该基金的费用来看,与境内基金相差不大,管理费为1.5%,托管费为0.1%,与国内保本基金类似,投资者在保本期内赎回时则赎回费率相对较高。

    华安基金有关人士透露,按照操作程序,在拿到证监会的批复后,他们将立即赶赴北京,向外汇管理局申请额度,随后将正式发行。