本报记者 刘兆琼 杨紫 上海报道
一笔近8000万的违规委托理财业务正在成为浦发银行新的麻烦,而银监会也将于近日对该案公布结果。
“可能牵涉的面比较大,层次也比较高。总行一级的领导都可能受到牵连。”9月14日
,浦东发展银行(下称：浦发银行)内部人士说。
目前,浦发银行南京分行城中支行行长程东安和副行长刘唐健已被撤职,送交检察机关。包括分行行长傅浩在内的南京分行以及总行相关高管或将受到牵连。
案件始末
不久前,江苏省银监局在案件专项治理过程中,发现浦发银行南京分行一笔涉及8000万资金的违规委托理财业务。
“对这8000万资金如何定性,还在等待银监会的统一说法。”浦发银行一位高层对记者称。
事情要牵涉到2003年前后。
程东安40岁左右,是浦发银行南京分行下属的城中支行行长。他原是江苏烟草专卖局财务处处长,也正因与江苏省烟草系统这层关系,该行大约10多亿的存款一直靠江苏省烟草系统支撑。
面对自己手中掌控的烟草行业垄断性资金资源,程东安一开始就和城中支行副行长刘唐健一起,做起了这个名义上“给大客户集合性理财”的项目。
知情人士透露,在2003年6月至2005年7月间,程、刘两人和南京某公司老总一起注册成立一家公司,专门用于集资理财。这段时间内,共募集到上亿资金。
“他利用自己原来在烟草系统的关系,集合了南京市卷烟厂和其职工的资金,大概约1亿左右,贷款给德隆下面的一家证券公司委托理财,委托理财的约定利率为5%以上。”知情人士称,德隆出事后,“卷烟厂的资金已经收回,但是职工的约7300万集合资金实际上已经收不回来了。”
接近该事件的人士透露,程东安将收到的中间费放在支行小金库了,行里一起花,成为公用的小金库,所以上下都很维护他,也一直口碑很好。
事实上,“就是这个人是浦发银行的,他做的事情本来和浦发银行无关。”上述浦发银行高管称。
但是,传言中,浦发银行因其随后的一个“大胆”举动而使自己最终卷入该案件的漩涡中心。
知情人士透露,德隆出事之后,南京市卷烟厂职工的集资无法偿付。由于江苏省烟草专卖是浦发银行的大客户,出于丢失大客户的担心,该分行向总行请示要求由浦发银行代为偿付这部分职工集资款。
而浦发银行和江苏省烟草集团渊源甚深。江苏省烟草专卖局局长、总经理、党组书记尉彭城为浦发银行董事。
未经证实的说法称,浦发银行总行当时做出了“大胆”的决定,用当年的利润部分来弥补这部分亏空。
“对于浦发银行来说,如果没有动用过资金来填补亏空,本身就是那个支行行长的个人问题,根本不涉及浦发银行。但是现在牵涉的面很大,浦发肯定在这笔违规资金上动过手脚。只是很难从财务报表里看出来。”
一位业内人士评论称,“财务上,不管怎样做都是违规的。如果算是委托贷款的话,浦发挪用准备金填补,那是表内资产转移到表外；而且这个案件根本就不能算是委托贷款。”
“赶上风头了”
目前,浦发银行已经将该案件上报给江苏省银监局,银监局正在作为案件专项治理的重点进行查处,相关的处理结果将可能很快宣布。
浦发银行行内也将有相关责任人承担后果。“我们将按照浦发银行行里的规定对相关责任人进行处理。尽管,南京分行行长傅浩是很能干的人才。必须按照行里的规定,而且监管部门对此事情非常重视。”上述浦发银行高管称。
据悉,傅浩是原浦发银行上海分行副行长,2001年调任南京分行。目前,南京分行的资产规模已是浦发银行除了上海地区总部、杭州、宁波之外的第四大分行。“这些其实都是在傅浩到任之后的变化和功劳,如果因此受到牵连确实十分可惜。”
据有关人士称,南京分行的高层也可能受到牵连。该城中心支行行长将承担相关的刑事责任。
“垄断行业垄断利润在体制外循环,这是导致这起事件的根本诱因。”南京某银行人士评价。
而体外循环情况在国内烟草行业中相当普遍。
据了解,体外循环一般有两种状态,一种是在2002年国家关闭计划外小烟厂以前,为了绕过地方保护而暗箱操作；另一种是2002年以后,因为小烟厂关闭造成销大于产,为了能多卖烟,超过生产指标额外生产。
知情人士告诉记者,实际上,“体外循环”现象是造成企业“账外账”和“小金库”的直接原因。
这次的事件赶上了银监会查处非法集资的风头浪尖。
银监会主席刘明康今年8月刚刚指出,国家实施宏观调控政策后,银行信贷发放更加审慎,非法集资行为有所抬头,并且涉及面广、情况复杂、矛盾突出,蕴藏的风险不容忽视。银监会要高度重视查处非法集资工作。
“我们会把这个案子作为一个典型来抓,切实做好相关案件的查处工作。”“浦发赶上风头上了。”一位监管部门的人士称。
来源：经济观察报网 | 
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