山西 卫文省

    几天前,去外地出差,偶遇几位高中时候的老同学,聚会时大家谈论起各自的投资理财心得,几位同学都抱怨自己炒股赔了钱。

据我所知,他们都属于资金量不大的散户,投资股市只是想碰碰运气挣点小钱而已。当问及是否懂得运用法律武器维护自己的合法权益时,他们竟然很惊讶：散户就是“散”户,自己顾自己,挣到钱算幸运,挣不到钱算倒霉。对于他们的观点,我不敢苟同。我以为,所谓散户就是公众投资者和中小投资者的代名词,相对机构投资者来说,是典型的“弱势群体”。俗话说得好“人心齐,泰山移”。作为弱势群体,要想维护自己的权利,就必须齐心协力,走联合维权之路。

    首先,成立散户协会。现在网络这么发达,可以在网络上建立一个类似中小投资者协会的组织。每一位散户投资者都可以把自己的资料放在上面,诸如：居住地、所投资股票等等,大家可以随时随地互通信息。可以请外地投资者提供他们地区内“你”所投资股票的信息,“你”也就有义务帮助外地投资者提供所在地上市公司的详细信息。

    其次,监督上市公司独立董事。上市公司治理质量的好坏,独立董事起着相当重要的作用。散户可以联合起来,尽可能地监督独董们履行好自己的职责。这里可以用交叉的方法,收集各自所在地上市公司独董们履行职责的信息,如被交易所谴责,被监管部门问责、处罚等等信息。然后在律师的协助下,做好维权工作。

    第三,参加上市公司的股东大会。现在,基本上所有的上市公司在召开股东大会的时候,都会注明一条：参会者食宿费用自理。有个别上市公司为了给相关议案的通过增加难度,刻意把股东大会安排在公司所在地以外的城市召开,人为增加参会成本。这种情况,中小投资者可以齐心协力,联合起来,采取集资和分摊费用的办法,选派一位代表参加上市公司的股东大会,或者用集资费用授权委托该上市公司所在地的其他散户替他们参会。

    最后,充分依靠监管部门和证券业协会。对于证券公司在经营管理上的不规范行为,甚至是欺诈散户们的恶意行为,可以及时向证券监管部门报告,请求他们予以处理。也可以加强与证券业协会的沟通,通过他们对于证券经营机构的规范来维护散户们的合法权益。同时,在向证券业协会和监管部门反映情况时也必须齐心协力,这里不是说要去很多人,是要通过大家的信息交流,搜集更多的有利的证据。当然,笔者提出的以上设想,除了散户维权心要齐外,还需要在实践中不断予以验证。