房地产中介违规融资,假按揭骗贷案活跃

    □本报记者 邹靓

    近日,江苏银监局首次公开披露了年初以来江苏省银行业案件专项治理工作情况。

数据显示,今年前7个月全省共查处大小案件20起,处理涉案人员88人,其中管理人员12人。

    今年上半年,常州、扬州两家股份制商业银行分行分别被发现有假按揭贷款业务,除对相关责任人进行责任追究外,后者还被责令暂停办理新的二手房按揭贷款业务。浦东发展银行南京分行于9月18日公告自查发现一起总额7300万元的非法账外吸收客户资金委托证券公司代客理财案件,之后浦发银行(行情,论坛)总、分、支三级行12名相关人员受到了相应的纪律处分和经济处罚。

    今年6月末,中国银监会发布了针对案件风险防范的规范性文件,并先后对个人理财业务、银保业务、房地产信贷业务等做出相关风险提示。江苏银监局在落实“管法人、管风险、管内控、提高透明度”监管理念的同时,还成立了案件专项治理工作督查指导小组,针对案件高发、易发环节,对账外违法违规经营、票据案件、假按揭贷款进行风险排查。

    江苏银监局人士表示,“特别是在房地产价格上涨过快的部分城市,房地产中介机构涉嫌违规融资业务、假按揭骗取银行信贷等案件较为活跃”。

    目前,江苏银行业建立了严格的责任追究制度,辖内银行业金融机构普遍落实了案件处罚“双线问责”制度、重大案件“上追两级”领导责任制度。“凡发生百万元以上大案、造成重大损失的,必须开除直接责任人,涉及刑事犯罪的还要及时移送司法机关。对重大案件或恶性案件,不仅进行经济处罚,还采取措施叫停发案机构的相应业务,取消高管人员任职资格。”上述人士强调。

    此外,银行业金融机构还将设立配套的内部监督制约机制。上述人士指出,“监管部门鼓励银行业金融机构装备先进的信息系统,实现对银行业业务的标准控制、准确独立和有效监控”。