编者按：岁末又至，2006在中国金融业的历史长卷中将注定成为一个光芒四射的亮点，在这一年的12月11日，全面开放的过渡期同中国金融业挥手作别；在这一年的风风雨雨中，中国的金融业书下一幕幕震撼人心的冲刺故事。请为亲历或见证这样的故事感到荣幸，产生这样故事的时代注定是一个英雄辈出的时代。

　　2006，中国的金融业注定会留下一串串“英雄人物”的足迹。本刊评出的十大金融人物只能作为其中的一角。这一角应该能够折射出在中国WTO 过渡期的最后一年，活跃在中国金融舞台上的“风流人物”做的是什么样的功课？解的是何等复杂的方程式？至于最终得分，我们虽然不能予以最终定论，但我们一定有权利期待—期待历史的嘉奖。

　　尚福林：领导中国股市“闹革命”

　　2006年11月23日—尚福林履任中国证监会主席四年之际，中国股市彻底摆脱了历时四年的熊市阴影，上证指数创出了一年来的新高——2071点，沪深两市总市值突破7万亿元人民币。在欣喜之时，人们也许会忘记一年多前股指跌破千点之时的心痛，但却不会忘记尚福林关于实施股权分置改革所说的那句铮铮话语——“开弓没有回头箭”。的确，自那句话以后尚福林所作的一切，中外所有关心中国股市的人都不会忘记，一年来中国资本市场所取得的重大成就，人们都看在眼里，记在心里。

　　四年的历练带来一朝的成果。尚福林自走马上任证监会主席以来，对中国资本市场进行了一系列改革，包括稳步推进股权分置改革，提高上市公司质量，对证券公司实施综合治理，大力发展机构投资者，加快证券市场产品和制度创新，建立健全资本市场法制等等。特别是，加在中国资本市场头上多年的最大紧箍咒—股权分置正垂听地狱的召唤。尚福林力推的股权分置改革因而被业界称为是中国股市的一场“革命”。

　　与这场“革命”的声势浩大与非同寻常所引发的喧嚣相反，作为“革命”带头人的尚福林却显得十分低调。也许这是他一贯的为人风格，但是背后更多的是，中国股市依然存在的许许多多的问题，特别是其他诸多历史旧账亟待他承着革除股权分置顽疾的胆识和魄力去清理，并最终为中国资本市场的可持续发展奠定牢不可破的基础。

　　我们期待着尚福林继续勇敢前行！

　　姜建清(姜建清新闻)：成就工行年度资本市场最大赢家

　　2006年对于中国最大的商业银行来说是一个辉煌之年。10月27日，工行两地上市，创下了多个中国乃至全球资本市场之最：全球迄今为止规模最大的IPO；A股市场市值最大；首次A+H同步发行，同日同价上市；首次引入绿鞋机制；申购人数最多……工行的成功上市，对于姜建清这样一位年轻的“老银行”来讲，也应该是其迄今职业生涯中最为出彩的一章。国内某知名媒体将年度银行家大奖颁给了他，认为他“作为全球有史以来最大规模IPO的缔造者……，在评选中没有对手”。

　　上市把工行的改革推向了高潮，但高潮之后绝不是落幕，而应该是新一幕的开始。姜建清曾在工行改制的初期谈到，财务重组、成立股份公司、引进国外战略投资者乃至上市都不是改制的核心，“建设真正的商业银行，最重要的是公司治理的完善，包括法人治理结构、经营模式、增长方式、资产结构、财务结构、组织结构、内控管理及业务流程等诸多方面的改革。这将是一场彻底的革命，需要持续不断的努力，是跑马拉松的工作。”的确，上市在给工行成就辉煌的同时，也带来了更大的压力与挑战。与业已上市的中国同行相比，与随着中国银行业全面开放而会加大进入力度的同类外资银行相比，工行的资产质量还处于低端，盈利能力中等，整体上还是处于中低水平，如何扭转这些不利的现状，给广大投资人和客户带来如期回报，想必就是摆在工行人眼前的一个重要问题。

　　肖 钢：低调人的高调之举

　　历来低调的肖钢，2006年却在全球资本市场上高调亮相。中国银行先在香港发行H股，吸引各路投资者趋之若骛，筹资754亿港元。后旋即在上海发行A股，成为全流通条件下第一只在A股上市的超级大盘股，并是首家在A股挂牌的国有商业银行。中行香港上海两地上市首日分别大涨15%，备受追捧，功劳簿上应有肖钢厚重的一笔。

　　没有人可以否认，抢眼的成绩背后是肖钢对中行一贯的苦心经营和运筹帷幄。在A股路演过程中，肖钢多次表示，中行同国内兄弟银行相比，最大的特点就是多元化，拥有独特和全面的银行业务平台，可以为客户提供商业、投资、保险和资产管理等全方位服务。实际上长期以来肖钢在低调和不事声张中一直致力于推动中行的战略转变与业务转型。目前肖钢领导下的中行有着国内国有商业银行多样性的贷款投资组合和收入来源，占据着诸多指标的第一。如最大的外币贷款百分比（34%）；最大的零售贷款百分比（23%）；最大的香港和海外业务的贷款百分比（20%）；最高的非利息收入百分比（13.5%）等，显然这与国际先进银行的成长和发展路径一致。

　　2006年中行H+A发行已经注定成为银行界难以忘怀的事件，低调的肖钢这一高调之举必将使他在银行界博取不菲而引入注目的评分。肖钢在A股上市仪式上表示，中行的成功上市是投资者对中行百年品牌的认同，有利于投资者分享中国经济发展和改革的成果，有利于发掘银行板块的价值。与投资者共赢共荣，这殆是一向低调的肖钢行出高调之举的精髓所在。

　　张建国：从交行到建行

　　今年的张建国前大半年是交行人，后小半年则是建行人。虽然这样的角色转换有点突然，但凭借20多年经营中国大银行的丰富经验和数年前从工行到交行的经历，张建国很快适应了角色。一般认为，张建国从交行到建行是对其工作业绩的充分肯定。张建国的国际业务特色在业内为人称道，他对国际业务的重视为交行和建行带来了丰厚的回报。2005年8月，交行首尔分行的开业自然有着明显的张氏痕迹，张建国成为交通银行在海外开设分支机构的第一人。凑巧的是，中国建设银行在今年的9月21日成功收购了美银亚洲，而张建国的到来正是恰到好处，他亲自勾画了建行在港业务的路线图——“在不久的将来，建行在港业务能够形成以零售业务、批发业务、投资银行和保险等业务为支柱的综合金融服务体系”。10月12日，中国建设银行与国际金融公司之间的《全球贸易融资协议》则是张建国国际化战略的又一大手笔。全球越来越多的地方闪动着张建国领衔的建设银行的身影。

　　面对正处于深化公司治理改革期的建设银行，张建国惟一的选择就是快马加鞭、只争朝夕。但他依然可以保持其多年历练出来的从容节奏。他不是随便调整战略，而是更注重完善战略—“抓完善，完善流程，完善业务等”。他关注细节、直言不诲的工作作风也已经给建行人留下深刻的印象。而他对全面入世后，中国建设银行的应对作出的回答生动简洁、催人深思：中国建设银行在金融全球化舞台上大有作为需“要说好两句话。一是中国话，即服从宏观调控，推动经济建设；二是世界语，要走出中国，遵循国际标准，服务全球客户。”

　　郑 晖：领衔农发行稳步转型

　　“中国农业发展银行，建设新农村的银行”，这是郑晖在担任农发行行长之后对于该行职能定位的全新概括，也充分体现在该行2006年金融支农工作的丰硕成果之中。作为中国农业发展银行的领军人物，对于农发行如何发挥对新农村建设的最优支持作用，郑辉成竹在胸。他要把农发行真正办成鼎力支持农业、农民、农村经济发展的政策性金融机构，

　　2006年，郑辉领衔的农发行的贷款对象不再局限于对粮棉油产业化龙头企业而是扩展至农、林、牧、副、渔各业范围内的产业化龙头企业。农业科技创新项目特别是优先主题领域内的农业科技成果转化和产业化项目提供短期流动资金和中长期资金也获得农发行专门的资金支持。为适应业务创新需要，农发行创新了信贷操作流程、完善了信贷管理规范；引进工商银行信贷管理系统，确定了农发行CM2006信贷管理系统技术框架，建成了总行同城数据备份中心，提高了核心业务数据集中系统的应用水平；开展了会计委派制试点工作，积极探索完善会计监督作用的新方式；进一步强化了内部审计工作，设立了6个内审特派办，强化了农发行全系统的直接审计力度。积极推进企业文化建设，通过多种形式大力宣传农发行对外宣传语、核心理念，使农发行作为建设新农村的银行的品牌形象开始树立。

　　2006年的农发行在郑辉的掌舵下按照国务院“增加功能”等原则稳健转型，我们期待农发行在新农村建设的推动下扬帆远航。

　　杨 超：领中国人寿向多元化挺进

　　2006年杨超领导的中国人寿集团依旧是中国保险业的明星。今年的突出表现是集团业务的多元化，成功参股或增持了多家金融机构股份。中国人寿认购中行股份总金额达23.5亿港元，共获配78842万股H股，不仅是保险行业入股最多、也是中行全部12家基础投资者中入股最多的一家。后来又增持了中信证券股份，成为中信证券的第二大东家。在工行H股和A股IPO中，中国人寿共投资入股超过100亿元人民币，也是工行IPO中最大的基础投资者。随着这些绩优金融机构的良好表现，中国人寿集团投资收益令人羡慕。此外，中国人寿集团筹建财产险公司的申请已得到了批准。

　　另一方面，作为主要公司的中国人寿保险股份有限公司的保费收入和利润的增加也非常乐观。截至2006年6月30日，中国人寿在六个月时间里继续保持了令人鼓舞的业绩增长，归属公司股东的净利润达人民币89.66亿元，较去年同期增长72.2%，每股基本与摊薄后收益为人民币0.33元。期内收入合计为人民币726.65亿元，较去年同期增长47.0%。

　　我们有理由相信，秉承“主业待强，适度多元”的理念，2007年的中国人寿在杨超的带领下将有更加令人惊讶的表现。

　　马蔚华(马蔚华新闻,马蔚华说吧)：掀起“A+H”完美风暴

　　9月22日，招行H股在香港联交所正式挂牌。作为股改后第一家以A+H形式上市的中国企业，招行此次H股发行上市受到市场的热烈欢迎，公开招股和国际配售部分超额认购倍数分别达到266倍和51倍，路演下单率达到97%，市净率达到2.44，最终发行价定位于价格区间顶端的8.55港元。这开创了中国大陆银行股在香港上市的新记录，投资者和媒体一起感叹：“完美得令人难以置信”。马蔚华为招行的发展又书写了浓重的一笔。

　　马蔚华入主招商银行后，就先后推出在A股上市、增发以及发行可转债等资本市场一系列举措，本次发行H股不仅给招商银行建立了新的资金补充机制，更重要的是进一步提升了招商银行的国际知名度，为招商银行的国际化发展打下坚实的基础。

　　马蔚华领导的招商银行具有中国银行业的标本意义。我们期待马蔚华肩头所扛起的招商银行这面中国民族银行业的大旗，早日登上全球银行业的峰巅。

　　董文标(董文标新闻,董文标说吧)：从挂帅经营到掌门决策

　　从锐意进取的经营主将到登堂升帐的掌门人，2006年，由行长转型为董事长的董文标，以先知先觉的魄力和一以贯之的创新理念，主导着中国民生银行——这块中国银行业改革的试验田。民生银行由此得以又一次站在同业前列，进入转型提升的快车道。其间所蕴涵的标本意义，在中国银行业全面开放的前夜，显得弥足珍贵。

　　民生银行的战略转型充分体现了察微知著、坚定执着而又暴风骤雨的“董氏风格”。转型以改变银行传统组织架构为核心，包括银行规划、组织架构、团队建立和激励计划再造四个层面，其目标是变过去以分支行为单元的经营模式为以事业部为核心的新型经营模式，实现专业化管理和专业化销售，最终形成民生银行所独有的服务特色和竞争优势。

　　转型也正是董氏“三段论”的第二段——调整与提升阶段，即从满足企业金融需求向创造企业金融需求转变，通过输出财务、理财(相关:证券 财经)管理的方式、方法来解决收入问题的阶段。在这一阶段，利润替代了规模，成为银行发展的核心内容。

　　转型之年的民生银行，依然交出一份令投资者满意的答卷。截至第三季度，实现净利润25.3亿元，同比增长27%；不良资产率1.21%，继续保持同业最好水平。公司、零售、贸易金融、中间业务千帆竞技，百舸争流，合资基金管理公司蓄势待发……一切都昭示着转型掌舵人审慎周密的规划安排和纯熟自信的管理艺术。

　　作为董事长，董文标的视野显然已远远超越业务转型本身。见诸各类采访的话题涵盖了先进的公司治理、企业的社会责任、银行的综合化经营等，高屋建瓴中时见睿智的光芒和思辨的火花。这位善于创造奇迹的传奇人士，正续写着属于他、属于民生银行、也属于中国银行业的崭新篇章。

　　我们有理由期待……

　　陈小宪：羽扇纶巾屡创好局

　　当西班牙对外银行（BBVA）以5.01亿欧元的高昂代价竞得了中信银行5%股权的时候，陈小宪又创造了一个奇迹。令人惊奇的不仅是价格（市净率3.2倍），而且还有各种优惠的培训和技术转让方案。这一方面是中国经济的良好表现和中国大型银行上市受到的各方追捧成就了中信银行，另一方面也与陈小宪挂帅经营的中信银行良好的业绩直接相关。截至三季度末，中信银行资产总量达6895.2亿元，比去年末增加11.84%；各项存款余额6013.7亿元，比去年末增加13.2%，其中储蓄存款837亿元，比去年末增加26.6%；各项贷款余额4521.5亿元，比去年末增加21.98%；不良贷款余额126.3亿元，不良率2.79%；资本充足率达到9.18%；全行实现账面税前利润57.12亿元。从前9个月的经营情况看，中信银行的竞争优势开始显现，业务增量居中小银行前列，业务结构不断优化，盈利能力在业内具有竞争力。他本人对现代商业银行透彻的理解，使他在谈判中非常自信，这显然也大大提升了中信银行的身价。

　　在向零售银行转型、更名为“中信银行”、得到集团的注资后，今年中信银行得到了集团的进一步注资、完成了股份制改造，再加上引进BBVA……。一切似乎都按陈小宪预先设计的路径平稳地推进。在中国的银行圈，陈小宪是公认的学者型行长，他满腹经纶、视野开阔，深知一家优秀的银行该做什么，如何做。对于驾驭中信银行的现在和未来，他自然是得心应手，游刃有余。

　　2007，注定是一个陈小宪多梦成真的年景。

　　纽 曼：引领深发展走出迷局

　　自从接任深发展董事长后，纽曼的名字就与深发展紧紧地联系在一起，然而他的名字出现在媒体频率最高的时侯正值深发展经历“股改阵痛”之际。深发展股改关系公司未来长远发展，能否走出困境关键要看其董事长纽曼能否成功“破局”了。

　　纽曼受任于危难之际，当时深发展面临资本充足率严重不足、不良资产包袱过重、业务经营无特色优势、市场份额萎缩等经营困境。作为前美国财政部副部长的纽曼上任后，深发展的经营业绩发生了明显改善：零售业务快速增长、中小企业融资卓有成效、管理成本得到有效控制、新增贷款资产质量转好、拨备支出减少等等。2006年前9个月的净利润为8.9亿元，同比增长197％，比2005年全年净利润高出186％。

　　然而，不足4%的资本充足率依然是困扰深发展的最大问题，2006年下半年，银监会已将深发展列为停止信贷扩张的银行，这对正处于业务转型关键期的深发展影响甚大。为了突破困局，深发展的第一股东新桥投资引进ＧＥ金融作为战略投资者，入股的前提条件是深发展通过股改。但是股改方案却出师未捷，搁浅沙滩。沙滩下面是新桥投资一方与中国普通投资者的文化差异与价值观的冲突。

　　不管怎样，深发展必须闯过股改关。作为公司的董事长，纽曼需要平衡新桥投资与流通股东的双方利益，也肩负着投资方、股东、银行员工等诸多方面的重托。我们相信，深发展股改“破冰”之旅虽然历经磨难却定会最终成功，当然这也只是改善深发展经营状况的开始，摆在纽曼面前的路还很长。

　　祝纽曼带领深发展一路走好!

(责任编辑：谢剑)