各地证监局开始检查相关券商第三方存管

　　□ 本报记者 侯捷宁

　　记者日前从消息人士处了解到，近日，各地证监局开始全面检查已申请融资融券业务的创新类券商的第三方存管实施情况，再经过汇总后上报给中国证监会，证监会将根据汇总的情况召开评审会。

该人士表示，从目前第三方存管实施的情况看，融资融券业务年内推出的可能性不大。

　　根据今年8月1日起实施的《证券公司融资融券试点管理办法》明确规定，证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件包括客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经证监会认可，且已对实施进度作出明确安排。而从客户方面讲，如果其交易结算资金未纳入第三方存管，证券公司不得向其融资融券。

　　因此，创新类券商要想开展融资融券业务，就必须完成客户保证金第三方存管。根据《证券法》第139条规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。

　　“为了打好融资融券业务的基础，管理层这次对第三方存管的要求很严格。”一家创新类券商内部人士告诉记者，由于第三方存管方案在业内并没有完全完成，部分券商的第三方存管方案还不过关，因此，为了不产生任何未能预期的不良影响，或者带来新的问题，管理层这次非常谨慎。

　　据了解，由于业内对第三方存管的费率、操作模式以及券商和银行谁来主导等诸多问题还存在着一定争议，另外，从技术层面讲，银行的相关系统也需要升级，所以客户保证金第三方存管一直未能在业内全面推开。

　　“关于第三方存管的费率问题我们一直在与银行谈判，双方都在寻找一个合理的价格。”一位负责融资融券业务的创新类券商负责人透露，管理层的意思是“不能损害自己的利益。”该人士表示，目前，国泰君安的第三方存管方案获得了证监会的批复与推广，该模式已被定为业内推行的模式，那么，国泰君安与其合作行商定的费率有可能成为业内的指导费率，但最终支付多少费率还需要双方沟通协商，确定一个合理的价格。

　　据了解，目前上海的创新类券商基本上采用的是国泰君安的第三方存管模式，而国泰君安已经在上海的两个营业部先行试点，工、农、中、建、交等商业银行也按照国泰君安第三方存管模式已经完成或将于近期完成银行端第三方存管系统的建设和调试工作。同时，申银万国证券已正式与工商银行开始了系统的联调测试工作，并与上海银行、招商银行等积极沟通协调，争取早日进行第三方存管的业务合作。

　　分析人士认为，在各方积极准备的情况下，融资融券试点推出虽然没有预期的那么快，但是，在券商自身条件更加成熟后再推出试点，这对券商本身乃至整个市场来说都是非常有利的。

(责任编辑：陈晓芬)