央行表示对开放人民币业务不会增加反洗钱难度

　　外资行也要履行反洗钱义务

　　记者李强

　　晨报讯 中国人民银行反洗钱局副局长蔡忆莲19日表示，外资银行进入中国以后，同样接受中国监管当局的监管，同样也要履行反洗钱义务。包括客户真实身份、客户资料和交易的保存制度，以及大额可疑交易的报告制度，这些外资银行都同样要履行。

　　有人提出，随着中国公民可以到外资银行自由，就意味着洗钱的渠道会增加，犯罪分子可以直接到外资银行去存钱，达到他们藏匿黑钱的目的。对此，蔡忆莲表示，对外资银行的全面开放，并不会对监管当局监督洗钱活动增加难度。“如果以外资银行作为洗黑钱的渠道，将可以通过监控系统反映出来。”她说。

　　蔡忆莲表示，外资银行反洗钱的监管工作是中国监管的新课题，通过加强反洗钱的国际合作应该可以逐步地解决这些问题。

　　据悉，自明年元旦起施行的《反洗钱法》，将给反洗钱行政部门一项权利，即48小时的资金冻结权。

　　[6种反洗钱手法]

　　■利用合法的金融体系洗钱。如使用假的身份证在银行开设多个账户，用于转移和藏匿非法所得及其收益。

　　■利用地下钱庄进行洗钱。地下钱庄从事买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动，滋生和助长贩毒、走私等严重的犯罪。

　　■利用互联网进行洗钱。不法分子利用网上银行转移赃款，有的还通过网上赌博，把黑钱洗白。

　　■通过现金的走私进行洗钱。

　　■通过投资进行洗钱。不法分子通过投资兴建宾馆，开设公司，购买商品房，投资房地产等方式进行洗钱；有的甚至在境外开设公司，为其犯罪所得披上合法的外衣。

　　■利用进出口贸易进行洗钱，通过虚报进出口价格或伪造有关的贸易单据等方式跨境转移赃款。

(责任编辑：胡立善)