基金是最大众化的理财产品

    ◇本报记者 施俊

    今年以来,东吴等中小基金管理公司显示了强劲的发展势头,除了旗下基金业绩排名普遍比较靠前外,其在投资者教育、营销服务、业务创新等各方面都显现出勃勃生机。

东吴基金总经理徐建平认为,基金作为最大众化的理财产品,去年以来基金的巨大盈利效应使得越来越多的老百姓开始关注基金、投资基金,这给中小基金管理公司带来难得的历史性发展机遇。

    徐建平认为,与其他理财产品相比,公募基金品种最为丰富,涵盖了高中低不同风险；操作简便,银行、券商柜面以及网络等渠道满足了不同客户的需求。更重要的是,公募基金公开透明,专业优势相对最明显。因此他认为,公募基金是目前国内老百姓最好的金融投资品种。而且,基金是所有产品中门槛最低的,只需1000元甚至几百元即可投资,可以说是最大众化的理财产品。

    徐建平对部分基民采取波段操作以规避股市波动的做法不以为然。他表示,证券市场是非常难以预测的,普通投资者一般最好不要试图“选时”。另外,基金申购赎回的成本较大,频繁操作得不偿失。基民既然选择了专家理财,就要相信专业人士的管理。他建议投资者首先要综合自身的财务状况、风险偏好、风险承受力及人生规划等多方面因素,然后进行资产组合,通过投资不同风险收益比的产品,既满足流动性需求,又获取超额收益。在选择具体基金品种时,要考虑基金管理人团队实力、产品特点和规模是否合适等因素；最后,投资者一定要坚持长期、理性、定期的投资,切忌喜新厌旧、波段操作、把分红当利息等错误观念。

    徐建平透露说,东吴基金制定了四大战略,形象一点说就是采用四轮驱动技术,来把握和迎接这轮中国基金业最大的发展机遇和挑战。一是差异化战略。即通过产品设计的差异化、特色化和专业化来错位竞争。二是集中化策略。即以长三角为核心,环渤海、珠三角为两翼,辐射全国,充分发挥区域文化优势。锁定目标客户,以个人投资者为主,走大众理财道路。三是协同化战略。即与股东、渠道长期合作,以建立长期合作伙伴为突破口,实现共同成长。四是成本战略。即控制成本,把让利给客户作为经营之本,争取在3年内成为行业中一流的基金公司。