四大金融监管部门联手 矛头直指洗钱及恐怖融资

　　　中新社北京六月二十二日电(记者 魏晞)四大金融监管部门二十二日罕见联手出拳，共同公布了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。这一命名长达二十八个字的新规，将矛头直接指向洗钱及恐怖融资。

　　该管理办法此前一天由中国央行行长周小川、银监会主席刘明康、证监会主席尚福林和保监会主席吴定富共同签署。

　　根据规定，金融机构 当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

　　同时，金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，为客户保密，并确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

　　根据规定，金融机构应当保存客户身份资料及交易记录至少五年。

　　同时，对保险公司订立合同的最低监管门槛，由保险费金额人民币五千元以上，调升至人民币一万元以上。单个被保险人保险费金额监管门槛也由人民币一万元相应上升至两万元以上。

　　有业内人士表示，当前国际社会已把反恐融资列为反洗钱的一项重要任务，在中国，“反恐融资”也已成为反洗钱工作的重点任务之一。 相信这一管理规定的出台，将使内地金融机构反洗钱及恐怖融资的监管有据可依，有的放矢。完