单笔5万元以上存取款需提供身份证

　　为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，中国人民银行、银监会、证监会和保监会日前联合发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007年8月1日起施行。

　　《办法》规定，商业银行、农村合作银行、城市信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

　　《办法》明确，证券公司、、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理开户、销户、变更、开通网上交易等信用交易合同等业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。