境外投机资金进入股市和楼市 29家银行被处罚

    本报讯 记者从日前在京召开的银行外汇检查情况通报会上了解到，近期外汇管理局开展的外汇检查发现，一些银行在履行真实性审核职责方面存在问题，如违规办理代客收结汇业务、违反外汇贷款相关规定以及违反出口核销管理规定等，使得一些境外投机性资金假借贸易或投资等渠道流入，甚至变相进入国内房地产市场和股票市场等，对国内宏观调控和经济健康发展造成一定影响。

　　业内人士指出，这是外汇管理机关首次正式承认有境外投机性资金进入股市和房地产市场。此前外汇局有关官员在一次学术研讨会上表示，对资金流出的监管相对容易，但对资金假借贸易名义进入境内的监管则比较难，高报出口价格往往被认为是市场行为。

　　去年以来，外汇检查部门分别对贸易、服务贸易、资本金、外债等外汇收支项目，以及房地产、旅游等行业，从外汇资金流入与结汇方面开展了有针对性的专项调查。同时，基于我国外汇管理许多政策和规定由银行代为执行的特点，重点加强了对银行外汇业务的合规性检查和自身收结汇业务的检查。

　　外汇局的检查发现，银行自身在开展外汇业务中也存在违规行为，如结售汇综合头寸管理不符合政策要求、短期外债管理不到位、违规办理自身结汇业务以及挂牌汇价超规定浮动范围等，使政策执行效力大打折扣，既不符合银行风险控制和稳健经营的要求，也给央行货币政策操作和国际收支平衡带来一定压力。

　　外汇局已对2006年度检查发现的19家中资银行和10家外资银行违反相关外汇管理规定的行为进行了处罚，对2006年银行自身外债专项检查和2007年银行自身收结汇业务专项检查中发现的违规问题，目前也正在处理过程中。

　　央行副行长、国家外汇管理局局长胡晓炼在会上强调说，重点监督短期投机性资本流入，强化对跨境资本尤其是短期资本流动的监控和管理，依法对没有实际交易背景和虚报出口交易额的外汇流入进行查处，是近期外汇管理工作的重点任务之一。

　　另据了解，外汇管理部门近期将在全国范围内组织开展对银行短期外债规模控制执行情况及管理规定执行情况的专项检查。由于今年年初外汇局将商业银行的短期外债额度大幅度削减，因此该次检查应该是针对调整额度后商业银行的执行情况。