本报讯 6月28日,在北京举行的“企业内部控制基本规范发布会暨首届企业内部控制高层论坛”上,中国银监会银行监管一部巡视员郝爱群在发言中表示,完善的内部控制是银行审慎经营的前提,也是保证金融体系稳定的基础。
郝爱群表示,银监会要从五个方面进一步加强银行的监管工作:
其一,进一步完善商业银行公司治理,督促银行建立合理的内部组织架构,从保证利益回报和风险控制的“制衡机制”建设上加以落实并追求实效。
其二,进一步完善风险识别和评估体系,将督促银行借鉴国际先进经验并运用现代科技手段,逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统,并进行持续的监控和定期评估。同时,及时对不断变化的环境和情况做出反应,适时调整完善风险识别和评估体系,以解决新发风险和问题。
其三,商业银行要进一步加强内部控制信息交流机制建设,尽快建立和完善信息质量保证制度、信息资源共享制度、内部信息交流制度和外部信息沟通制度。
其四,加强内控制度的整合力度。银监会要求商业银行对所有的内部控制制度进行全面梳理,及时修订完善各项业务运作的政策、制度和程序,保证内控制度能够覆盖所有业务领域和产品,及对应的风险点。
其五,银监会要求商业银行要进一步提高稽核审计的独立性和权威性,进一步发挥银行机构各业务部门的专业检查作用,及时发现银行机构存在的问题和风险,特别是内部控制薄弱环节、财务报表失真和经营安全等方面。
郝爱群强调,银监会一直把银行机构内部控制作为重点监管工作之一,同时,也十分关注其他行业企业内部控制的规范性。由于企业内控不规范而使银行产生大量不良贷款的现象屡见不鲜,如银监会去年以来进行的不良贷款大客户现场检查中,发现了企业以假权证、假报表、假按揭、假注资骗取银行贷款的问题,也发现了一些中介机构帮助企业编制假报表骗取银行贷款的问题。
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