黄湘平:经受危机考验 证券行业持续稳定发展

　　2003年8月12日，证券公司规范发展座谈会在京召开。此后的5年间，证券业历史遗留风险得到全面化解，一系列促进行业规范发展的制度得以逐步建立和完善，盈利能力普遍提高。

　　作为行业自律组织，中国证券业协会在其间发挥了重要作用。

　　证券行业控制风险能力有较大提高

　　记者：从2003年“证券公司规范发展座谈会”召开至今，证券行业经历五年发展已经步入了规范发展的新轨道。从您的亲身了解和感受来看，在这五年间，证券行业发生了怎样的发展变化？您怎样评价这种变化？

　　黄湘平：这五年，我国证券行业最大的变化就是经营和控制风险的意识和能力有了较大的提高。在这场美国金融危机中基本经受了考验，保持了市场平稳运行。这一变化是我国证券行业的本质变化，也是行业走向“依法经营、稳健发展”，向成熟行业态势发展的标志，应该说这是证券行业发展的一个新的里程碑。

　　这种变化应该说是贯彻落实科学发展观，推动资本市场稳定健康发展的结果，是证券监管机关对行业进行综合治理，加强证券经营机构法人治理结构、内控制度等一系列风险合规建设的结果，也是证券行业汲取血的教训，加强自律管理的结果。

　　记者：在2003年召开的“证券公司规范发展座谈会”上，中国证监会主席尚福林提出了规范证券行业发展的八项措施。其中，就要求要“进一步发挥自律组织作用”。作为行业自律组织，中国证券业协会过去五年中在推动行业规范发展，加强行业自律方面做了哪些工作？取得了怎样的效果？

　　黄湘平：五年来，中国证券业协会始终以打造和增强中国证券业核心竞争力为己任，紧紧围绕着会员单位和从业人员自律管理以及代办股份转让系统场外市场建设三条工作主线，不断强化“自律、服务、传导”的工作宗旨，完善和加强行业自律管理和服务的基础性制度建设。主要包括多层次的自律管理组织体系、行业执业准则和自律规则体系、诚信自律管理体系、会员管理体系、证券从业人员管理体系和场外市场管理6大体系建设。

　　仅今年上半年，协会起草制定自律规则达18个之多。协会在前两年证券公司创新试点类、规范类证券公司评审工作基础上，又启动了证券公司专业评价工作。全部公开披露了106家证券公司财务报告，提高了证券公司财务信息透明度。对全行业投资者教育工作进行组织协调。特别是证券从业人员考试、培训和资格管理服务工作有了新的发展。初步建立起以资格考试为主，包括基金销售人员从业考试、证券经纪人专项考试、保荐人考试、CIIA考试以及香港证券专业人员内地法规考试在内的资格考试与水平考试相结合的多层次考试体系和远程培训系统。对全行业从业人员进行了年检，为建立一支高素质的证券从业人员队伍做了一些基础性工作。

　　总的来看，中国证券业协会正在为建立以“自律为龙头、服务传导为纽带、创新为动力”的、适应中国资本市场健康、稳定发展的、具有中国特色的行业自律组织而努力工作。

　　协会今后应加强的工作

　　记者：在证券行业的下一步发展中，从协会角度来看，你觉得还应该加强哪些方面的工作？

　　黄湘平：总的来讲，今后协会工作要把行业自律管理和行业的服务传导工作摆在同等重要的位置。要适应资本市场和证券行业发展的新形势和新要求，准确把握行业自律管理和服务的阶段性特征，有效针对会员实现可持续发展的自律要求，进一步创新和拓展工作思路，强化行业自律管理和服务功能，为打造和增强行业的核心竞争力服务。

　　一是把风险管理能力建设作为证券行业核心竞争力的关键环节，放在行业规范发展的首位，加强自律规则体系建设。证券行业始终是经营风险的行业，证券公司的核心业务就是识别、衡量、转移、分散、控制各种风险。协会通过制定相关业务工作指引和工作规范，努力让市场的自我约束和自律组织的管理在风险防范上发挥前置性、基础性作用。

　　二是在风险可控的前提下，推动行业形成以市场为导向、以需求为动力的产品和业务自主创新机制。协会要找准和找到自律组织应该做并能够做好的工作切入点，加强行业创新活动的调查研究、经验交流和组织推介活动，集中行业智慧，制订产品创新、业务创新和组织创新的规划，建立创新的行业自我支持体系。

　　三是在证券从业人员自律管理的同时，切实加强投资者服务，努力维护投资者权益，促进证券市场形成健康、成熟的股权文化。自律组织和市场主体坚持把维护投资者合法权益、加强投资者教育工作放在重要位置，推动市场主体实施了解客户原则和适当性原则，将合适的产品卖给合适的人。通过细分客户，对客户进行征信调查，将较高风险承受能力的人与风险承受能力低的人严格区分开来，根据客户的资质条件，让适当的人承担适当的风险，让承担风险的人获取应有的回报。