中期协 投资者教育助推期货市场规范发展

　　⊙记者 张欢 ○编辑 衡道庆

　　近年来，中国期货市场发展迅猛，新品种不断推出，保证金规模超越1000亿元，中国已跃升为全球第二大商品期货市场。在市场快速发展同时，期货市场风险控制工作也取得显著进步，客户诉讼比例维持极低水平，穿仓事件鲜有发生。

　　“期货市场近年来之所以在规范治理方面取得巨大成就，除了证监会在期货法律法规制度建设上的不懈努力外，市场各方在投资者教育方面所做的扎实工作发挥了重要作用”。中国期货业协会相关负责人在接受本报采访时表示。

　　全方位开展投资者教育

　　该负责人表示，中期协投资者教育工作主要体现在制定行业投资者教育工作指引和规范性文件，组织、督导、评估、检查会员投资者教育工作，规范、培训从业人员投资者教育工作。

　　2006年以来，随着股指期货筹备的开始以及商品期货新品种的陆续推出，中期协围绕黄金、钢材、早籼稻、PVC等新品种的上市，和四家交易所以及有关现货行业协会展开合作，逐步建立和完善了“2+1（中国期货业协会＋现货行业协会＋交易所）”的培训模式。

　　“协会组织的投资者全国巡回报告会已成为了我们投资者教育工作的品牌，投资者不仅了解了期货投资的风险，也明晰了期货市场的特点和功能。”该负责人说，“我们还以报告会培训班为蓝本，制成培训讲义和光盘，在更广泛的范围放大投资者教育的宣传效应。”

　　“通过报告会和培训班，我们培养了众多专业的培训师和分析师，光是股指期货和黄金巡回报告会就培养了上千名分析师。”该负责人表示，“所有讲师都经过严格选拔和培训，从语言、动作举止、案例精选、气氛调节等细节方面反复推敲和演练，力求精益求精。”

　　该负责人还透露，为进一步扩大期货投资者教育活动的覆盖面，中期协将整合行业资源，开办期货投资者远程教育学院，构建投资者教育的长效机制。

　　“课程教材的编制是远程教育工作的第一步，我们正组织全行业的力量着手编写系列丛书，每个品种编一册书，对该品种涉及的产业链上下游企业如何利用期货市场进行操作都进行详细介绍，力求成为具有广泛影响力的期货投资者教育读物”。负责人说。

　　建立投资者教育长效机制

　　为进一步将投资者教育工作引向深入，建立投资者教育长效机制，中期协去年12月发布了《期货投资者教育工作指引》，对期货投资者教育工作产生了深远影响。

　　“《指引》发布后，协会于今年5月18日下发了《关于落实〈期货投资者教育工作指引〉、开展投资者教育工作检查的通知》，从6月开始在期货行业内开展了一次全面的投资者教育工作检查活动”，负责人表示，“此次检查的目的是跟踪、监督、检查期货公司落实、执行《指引》的情况，通过检查，感觉《指引》颁布一年来确实取得了显著成效。”

　　《指引》的发布及落实情况的检查，引起了期货公司对投资者教育工作的高度重视，不少期货公司为在开户环节加强投资者教育和信用征集工作，专门设计了《客户资信调查和评估表》、《客户调查问卷》等，加强对投资者需求及风险偏好的了解，及时改进投资者教育的内容和方式。

　　银河期货北京营业部副总经理赵伟对此深有感触，“《指引》对于我们身处一线的营业部投教工作产生了很大的指导作用，我们认识到，避谈风险并不是吸引客户的有效手段。根据《指引》精神，我们加强期货普及教育，增加培训内容，把基础知识、品种讲座、技术分析、风险控制、资金管理等课程模块化，客户对于营业部的服务更加满意了。”

　　同时，很多期货公司在推进和落实投资者教育工作过程中，自发地做了很多新的尝试，如浙江南华期货、江苏国联期货等多家公司专门制作了“开户”光盘，在营业场所循环播放，为投资者讲解期货投资知识、进行风险提示，使投资者耳熟能详。

　　河南万达期货公司在营业网点放置多媒体查询系统，设立“公司介绍”“投资者教育园地”“从业资格公示”“开户流程”等栏目，使投资者方便、快捷地查询到各种应知应会的信息和知识。 (来源：上海证券报)