浙商证券推出理财服务两大品牌一大系统

　　3月11日，浙商证券发布了理财服务“两大品牌一大系统”，以求满足不同投资者全方位多层次的理财需求。浙商两大品牌一大系统分别为“财富慧金”营销服务品牌、“聚金汇银”资产管理品牌，以及“基金智库”数量化基金投资选择系统。

　　浙商证券总裁吴承根介绍说，当前，客户在理财方面可分为两大类，一类客户有钱又想自己理财，另一类客户有钱但想找专家理财。针对第一类客户，公司打造了“财富慧金”营销服务品牌；针对第二类客户，公司策划推出了“聚金汇银”资产管理品牌。与此同时，针对丰富多样却缺乏核心竞争力的、以数量庞大的公募基金为投资标的的理财市场，浙商证券金融工程团队还自主研究开发了国内首个以挖掘评价业绩表现出色的基金投资选择系统——“基金智库”。

　　“财富人生•慧金携程”：融合产品与服务

　　浙商证券近期对客户进行了动态追踪分析，发现当前主流投资者与以往相比，已呈现出不少新特点：首先是投资者学历层次大幅提高，大专以上投资者已占70%以上，对产品和服务的要求更高；其次是客户资金综合实力明显增强，尤其是浙江地区客户，基本符合平均资产20万以上的中产阶层特征。与此同时， 50%以上的客户入市时间不足3年，投资经验不足，对理财服务和理财产品需求更大。通过投资者数据的深度挖掘和分析，浙商证券认为，培育成熟投资者已成为券商的重要课题。

　　浙商证券副总裁李雪峰说，证券投资的客户呈现“年龄年轻化、经验低层化、学历本科化、资产中产化”的特征，更需要券商提供更为专业的综合金融服务。

　　据悉，“财富慧金”是国内首个融合产品和服务的券商营销服务品牌，设计为“三个套餐一个俱乐部”，而这个“3+1”的基础是十大产品系列。“3+1”的套餐设计中涵盖“慧金囊、慧金池、慧金库、慧金俱乐部”等渐次递增的差异化慧金系列子品牌，将慧金股票池、慧金投资顾问、慧金会所等十大产品进行了有机整合，产品和服务进行有效匹配，使客户能够根据自己的投资偏好和风险类别准确的找到自己的解决方案。该品牌的寓意为，通过智慧创造财富，享受自由人生，其创新点突出产品、系统、专业人才三大优势的汇集。

　　“智慧人生•聚金汇银”：抢占高端理财市场

　　近年来，随着高端理财市场的快速发展，拥有投研、网点优势的券商也纷纷推出资产管理产品，以求在这个市场拔得头筹。“根据不同客户的投融资需要，我们设计了‘聚金汇银’资产管理品牌，下设五个子品牌，以满足中高端客户的理财需求。”李雪峰在发布会上说。

　　据介绍，浙商证券“聚金汇银”资管品牌下设的子品牌包括“聚金”、“汇金”、“金惠”、“聚银”、“汇银”五个系列，涵盖了不同类型的理财需求。其中“聚金”系列为定向资产管理业务产品，代表一对一的个性化理财，起点是1000万；“汇金”系列为集合资产管理计划，代表一对多的集合性理财，起点是10万；“金惠”系列为小集合产品，代表一对多的个性化理财，起点是100万；“聚银”系列为专项资产管理计划（又称资产证券化产品）、“汇银”系列为顾问式资产管理服务。

　　记者了解到，浙商证券“聚金1号”（类PE投资）自2009年6月1日开始运作至12月31日收益率达到137%，超越上证综合指数112.6个百分点，其业绩大幅跑赢市场同类产品，受到客户的高度肯定和认同。而公司的以股指期货套利为主的金融工程团队的专业特色正在为业内所熟知，开发的套利通和类保本产品得到了市场高度认同。

　　对于公司资产管理的市场策略，李雪峰表示：“公司坚持差异化的目标聚集战略，立足浙江市场，为广大客户提供差异化理财产品和综合性投融资服务，满足客户各式各样的投融资需求。”

　　“财智经典•基金智库”：实现数量化“投基”

　　在此次会议上，浙商证券还发布了“基金智库”数量化基金投资选择系统。据李雪峰介绍，该系统的核心功能是基金（包括开放式基金和封闭式基金）的数量化选择，此外“基金智库”还具有基金仓位的监测功能，实现了利用金融工程技术解决基金选择难题的目的。

　　据统计，截至2010年2月底，基金的数量已经达到570余只，资产管理规模接近3万亿元。如此数量的基金，对投资者的选择造成了很大困扰。如选择过往业绩优秀的基本，在未来却并不一定表现出色。

　　据李雪峰介绍，“基金智库”采用最优权重法，对收益类、风险类和业绩持续性指标进行筛选和综合评价，推选出的“基金智库”组合在2006年初至2009年底的收益率高达705.9%，战胜同期沪深300指数418.77%。

　　据悉，“基金智库”既可以应用于帮助客户进行基金投资，也可以使相关机构在此基础上开发理财产品。如浙商证券3月22日正式发行的“浙商汇金一号”集合理财计划，便是基于该系统开发的FOF产品（基金的基金），因为有“基金智库”系统提供业绩评价和数量化选择，使得“浙商汇金一号”具有了鲜明的特色。“浙商汇金一号”主要通过农行、光大、浦发和浙商证券营业网点面向普通投资者发行，通过“基金智库”帮助投资者优选基金，成为其一大亮点。