六部委发文禁止 地下炒金仍大行其道

　　六部委发文禁止 地下炒金仍大行其道

　　■北京地下炒金灰幕调查（下）■本报记者 屈一平

　　“严禁参与地下炒金活动。对参与地下炒金活动的市场主体，相关部门应予以严惩，并将相关信息录入征信系统。”８月３日，中国人民银行、发展改革委、工业和信息化部、 财政部、 税务总局、 证监会六部委联合发布的《关于促进黄金市场发展的若干意见》这样说。

　　然而，早在该意见出台前就着手调查北京地下炒金黑幕的本报记者，对比《意见》出台前后采访遭遇，发现六部委的《意见》，对于早已成燎原之势的地下炒金行为仍是鞭长莫及。

　　“匆匆出台的。”国务院发展研究中心研究员廖英敏向本报表示，没有专业的法律制约，没有统一的机构管理，地下炒金形势依然严峻。

　　“《意见》对促进黄金市场发展有积极促进作用，但具体问题还需要时间解决。”中国黄金协会秘书长张柄南告诉中国经济时报记者，要遏制愈演愈烈的地下炒金活动，还需要相关部门出台相关细则进一步规范这一市场。

　　受访业内人士均表示，《黄金市场管理条例》这一法规一天不健全，“主管部门”一天没有明确，中国黄金市场交易制度对待做市商制度的堵还是疏，都是整治地下炒金需要面临的问题。

　　３０年立法空白

　　“现在《黄金市场管理办法》还没有出台，整个黄金交易还无法可依。”

　　廖英敏告诉本报记者，中国至今没有一部关于黄金投资交易的专业法律法规。现在所使用的法律是１９８３年颁布的《金银管理条例》，已不适于现阶段的黄金投资交易。最新修订的期货条例仅对变象期货交易进行了界定，并没有对黄金投资交易明确约定。可以说，地下炒金基本上在法规之外游走。

　　依照央行等六部委８月３日发布的《关于促进黄金市场发展的若干意见》要求，规范黄金市场参与者行为，严禁参与地下炒金活动。对参与地下炒金活动的市场主体，相关部门应予以严惩，并将相关信息录入征信系统。要尽快出台《黄金市场管理办法》。

　　记者注意到，这并不是央行的第一次表态。早在在三年前的２００７年，中国人民银行金融市场司外汇市场与黄金市场管理处处长王宇在公开场合表示，黄金市场的“纲领性文件”——《黄金市场管理办法》即将推出。

　　 ２００９年，央行再度表态，为了保证中国黄金市场的健康发展，必须加快黄金市场的立法进程。

　　 业内人士指出，酝酿三年的《黄金市场管理办法》征求意见稿已出，却因漏洞重重不得不搁置。

　　 其实，早在８月３日《若干意见》发布前，本报记者就与央行相关部门沟通，提交采访提纲，央行方面表示，有关《黄金市场管理办法》出台时间表等问题将给出官方回复。《若干意见》发布后，央行仍然没有答复。记者在８月３日再度联系央行相关部门，对方表示金融市场司工作人员正在做准备，一周内会答复记者，然而，一周过去了，央行给出的答复是，会择日专门召开新闻发布会，到时再邀请记者参加。

　　 据了解，国内的黄金市场放开后，一直沿用的法规有两部。一部是１９８３年国务院颁布的《金银管理条例》，另一部是１９９４年国务院办公厅颁布的《关于取缔自发黄金市场加强黄金产品管理的通知》。

　　 这两部法规出台的背景均在黄金属于管制品的情况下颁布的，且至今从未修改过，制定的内容主要针对黄金走私和统购统配管理，没有任何涉及地下炒金的条文。

　　１０年监管疏漏

　　 ２００２年１０月３０日，上海黄金交易所开业，中国黄金市场走向全面开放。然而，近十年来，由于法规不健全，直接导致黄金市场交易监管主体的缺失。

　　“值得重视的是，目前国内的黄金投资市场是处于多头管理的情况。”

　　 廖英敏指出，目前银行、金交所会员单位、期货公司都可以进行黄金代理投资业务。这三个机构的相关主管部门分别是银监会、人民银行、证监会。没有一个统一的机构对场外黄金交易进行界定和管理，容易出现管理盲区。

　　 记者采访中发现，黄金交易确实存在“九龙治水”的局面。

　　 其中，央行依据《金银管理条例》监管现货市场；证监会依据《期货交易管理条例》监管期货市场；银监会监管商业银行黄金业务；而地下炒金涉及到的外汇出境又是由外汇局管理，黑平台诈骗归公安部门管理。

　　 负责黄金期货市场管理的证监会，在接受记者传真的采访函后表示要等待安排，一个月过去了，截至记者发稿前，对方对此没有回应。

　　 记者联系到从事黄金交易的上海黄金交易所，新闻发言人童刚在接到本报记者采访提纲后表示，对于不在交易所登记的会员，一概不负责任。

　　“有些部门说这些公司不在我们登记之内，那么不在登记之内就是法律真空啦？”中国黄金协会秘书长张柄南倡议，１９８０年代背景下制定的黄金管理条例有必要尽快完善。立法应该是建立在公开、公平、公正的原则，对整个市场调研，同时要有前瞻，通过立法来规范各方监管责任。

　　由于地下炒金无法可依，大多数投资者一旦遇到黑平台，上当受骗往往向公安机关求援。记者采访到北京市公安局朝阳区经侦大队内部工作人员了解到，在对地下黄金诈骗案的侦破上，由于存在法律空白，监管漏洞，从立案到破案困难重重，他们也很无奈。

　　“我们也非常困扰，这类案子取证很难，要求证监会协助，他们表示不再监管范围之内。”

　　前述人士表示，朝阳区仅他所知目前立案有２０多家，都是涉嫌地下炒金诈骗。“只会比这个数字多，他表示，大量地下炒金的资金汇往国外，侦查需要银行或者证监部门协助出相关数据，多数时候都是没有认定，给出的理由是，不在监管范围之内。“公安部门没有能力到国外去查账号，最害怕钱汇到国外。”

　　记者以投诉者身份咨询北京市公安局此类案件受理状况，一位市局接待人员表示普通诈骗不归市局管，并且表示没有接到过此类案件投诉。“即使受理，也只能是合同诈骗。”该工作人员补充。

　　招安还是取缔

　　与加强监管呼声背道而驰的是，《意见》的出台，很多机构反而从中看到了了希望，认为这是“发出即将放宽对黄金交易限制最明确的信号。”

　　一位地下黄金经营者更是大胆解读刚刚出台的《意见》：“国家这块是民不举官不究，只要你不出事就行，这东西让私企先做，然后看动静再做。去年年底查了美国和英国平台好多被清除去了，香港平台就没怎么动，中国政府也在实验，看看刚推出的天通金（天津贵金属交易），政府也在逐步放开黄金这块。”

　　那么，对待国家禁止的外盘黄金交易的地下炒金经营公司，到底是该招安还是取缔？

　　张承惠表示，未来中国金融市场的发展模式究竟采取集中式，还是更宽容让一些分散的金融交易行为比如做市商制度进入这个市场，这实际上是一个焦点问题。他认为做市商制度是中国金融市场交易制度的一项创新，这个制度现在急需引入。

　　法律待定，监管机构待定，相关制度依然待定，然而，地下炒金公司却时不我待，如火如荼地燃烧着。

　　无独有偶，就在记者发稿前，８月２９日，接到来自河南杨姓理财顾问电话，对方自称是洪鑫世华公司，为香港英皇金融集团在华办事处，从事国际伦敦金交易，１：１００的杠杆，免费开户，入金标准仓３万—５万美元。对于他如何得知本报记者的电话，对方答复是连号拨打。

　　“政府对外盘黄金这块并没有禁止，相反，外盘的发展是对内盘的扶持。”杨姓理财顾问这样回答记者关于外盘黄金风险的质疑。

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　　小心黄金交易雷区

　　１．保证金 正规国际现货黄金保证金交易是以１０００美金／手的保证金收取的。而黑平台的保证金一般高于１０００美金。

　　２．点差和佣金 正规国际现货黄金保证金交易一般是０．５的点差和５０美金／手的佣金来收取的。黑平台的公司一般会通过降低点差或减少佣金来吸引客户，如果您遇到的是这种情况，那么你就要提高警惕了，很有可能就是黑平台。

　　３．平台商 目前正规国际现货黄金保证金交易一般都是通过代理香港金银业贸易场的会员公司。如果您遇到的公司所代理的平台商不是香港金银业贸易场的会员，那么您也很有可能遇到的是骗子公司。在这里要特别注意，香港金银业贸易场的会员之中，只有Ａ类和Ｃ类会员才具有现货黄金的交易资格，其他类的会员没有现货黄金的交易资格。

　　４．资金管理 目前国内的正规国际现货黄金保证金交易的入仓资金一般都是通过第三方托管的方式交由香港汇丰银行管理的。如果公司要求您入金，入到的是其他银行，或者汇丰银行的私人帐户，那么您遇到的很有可能是骗子公司。

　　５．出境问题 如果你遇到的代理公司不是国内，或者平台商所在地不是香港而是其他地区，那么您就要提高警惕了，很可能这个代理公司，或者平台商是准备等您入金后，就携款潜逃。

　　总而言之，正规的现货黄金投资公司都有比较专业的开户和入金流程，会提供平台商与您签订的正式合同，对于入金和出金都有专业的方式。做现货黄金之前一定要问清楚，开户协议最好仔细阅读。