私人银行的独特滋味

　　新春伊始，一条来自中信银行的消息引起各家媒体的关注：该行私人银行投资者俱乐部联合国际知名金融服务机构宾汉麦卡勤律师事务所为少数几位私人银行顶级客户举办了“国际投融资市场一对一咨询活动”，美国证监会前任主席克里斯托弗·考克斯（Christopher Cox）作为宾汉 麦卡勤律师事务所合伙人专程来华参与本次活动。

　　毋庸置疑，这是一次私密的交流，也是一场精英的对话，其全程饱含着私人银行的独特“滋味”。

　　“五型”优势

　　据了解，中信银行的“国际投融资市场一对一咨询活动”于2月21日和24日分别在北京和上海两地举行。该行私人银行顶级客户们同考克斯及宾汉麦卡勤律师事务所“大腕”级专家们所用的餐桌论坛形式为“主题演讲+午（晚）宴+一对一咨询”相结合，在轻松愉快的氛围中，帮助私人银行客户解答境外资本市场投融资以及企业在境外业务发展过程中遇到的金融和法律问题。

　　据悉，克里斯托弗·考克斯在任SEC（证监会）主席之前，还曾当选众议员并任美国众议院国土安全委员会主席，其丰富的政、商、学界履历为有志于海外投融资的中国私人银行客户提供了生动的教案。据宾汉麦卡勤律师事务所有关人士介绍，中信银行私人银行是考克斯此次来华唯一造访的私人银行。此前考克斯一行还拜访了中国投资公司等著名国内金融机构。

　　经过与考克斯及中信银行私人银行相关专家的交流，顶级客户们对全球投资与融资过程中所需专业金融服务特别是在美国上市、重组兼并等问题更加清晰明了，也领略了考克斯先生的人生境界。宾汉麦卡勤为本次活动安排的7名合伙人与中信银行私人银行客户进行一对一的咨询，为中国私人银行客户们带来了对当下金融热点问题的“第一手”观点：新美国国会和美国财政政策、金融监管的发展方向、人民币汇改所带来的全球投资机会等。

　　事实上，历经3年多的探索，中信银行私人银行业务已经形成了以动态财富管理为核心，顶级金融专业服务与俱乐部增值服务体系相结合的服务模式。按照“起点高、稳步走”的发展战略，成功构建了中信银行私人银行业务体系的“五型”优势：一是条线推动型，率先采取准事业部制模式并平稳发展；二是中外合作型，在中资银行中唯一一家进行私人银行业务中外合作既可充分借鉴欧洲成熟私人银行市场经验又能充分发挥中信银行海内外服务平台潜力；三是技术引领型，博取众长，鼎力开发了私人银行综合管理系统；四是服务集成型，将私人银行业务发展为开发式平台，广纳中信集团各领域、中信银行各业务条线以及全社会各种金融与非金融服务资源并促进合作共赢；五是理念领先型，率先践行动态财富管理服务理念。

　　重在增值服务

　　其实，早在2010年年初，中信银行私人银行中心就开始着手搭建一系列高端俱乐部式增值服务体系。当年1月份，中信银行私人银行“健康养生俱乐部”拉开序幕，成为给私人银行客户的第一份新年礼物。该俱乐部旨在为私人银行顶级客户提供全方位健康管理服务，从容信步养生之道；客户家庭成员中的三代8人均可尊享各项会员礼遇，服务内容涵盖健康养生、健康管理、疾病诊断、疾病治疗4大类的20项服务。“明养生之术”是“健康养生俱乐部”独具匠心的服务特色。客户可以定期与国内顶级营养科专家面对面交流，获得专家量身定制的保健食谱。除了上述国家级医疗专家的服务外，中信银行私人银行中心还将每月为客户组织健康养生讲座，主题覆盖老、中、青、幼、常见病和日常保健等多个侧面，健康关怀体贴而细微。

　　2010年5月12日，中信银行私人银行投资者俱乐部宣布成立，这是该行为私人银行客户搭建的投融资增值服务平台，与健康养生俱乐部、艺术鉴赏俱乐部和高尔夫俱乐部等共同组成了高端俱乐部式增值服务体系。“投资者俱乐部”既是一个为私人银行客户搭建的投融资增值服务平台，也是继健康养生俱乐部成立并顺利运作之后，中信银行私人银行中心打造俱乐部式增值服务体系的又一力作。为了向客户提供高价值的特色服务，中信银行私人银行中心本着稀缺性和前瞻性的定位，有效整合国家级智库资源，并依托中信集团综合金融平台，打造“智库观点、精英论坛和项目推介（投融资顾问和交易平台）”三大服务板块服务项目，旨在为俱乐部成员判断投资趋势、丰富投资项目、拓宽融资渠道。

　　中信银行私人银行投资者俱乐部成立以来，通过组织项目推介酒会和投融资之旅，为私人银行服务人群打造了全新的投融资对接平台：将优质项目推介给有投资需求的个人客户和企业客户，同时将优秀的投行资源引见给有融资需求的客户，使客户获得更加丰富的投融资渠道和资源。目前，投资者俱乐部已形成了项目推介、智库观点和精英论坛等系列投融资增值服务体系。

　　关注“富二代”

　　子女的成长和成才是中国父母最关心的话题，而精英人士子女的成长更是一个社会性话题。鉴于此，中信银行私人银行联合其在商界、海内外教育界的深厚资源，于2010年6月正式对外推出“未来领袖俱乐部”，旨在通过亲子互动、国学夏令营、财智启迪之旅等，为“未来领袖”指点江山。“未来领袖俱乐部”的活动由北京师范大学的国内顶级青少年教育专家为高端客户子女量身打造，针对11~22岁的青少年，推出了覆盖亲子沟通、国学教育、意志力提升、财智启迪等多个层面的特色活动，并与学校教育相区别。孩子们在丰富多彩的夏令营和冬令营活动中，加深彼此了解，建立成长期乃至人生更长阶段的友谊。

　　财商（FQ）是目前中国家庭和社会教育的薄弱环节，越来越多的家长希望子女能够得到金融知识的培训。于是，中信银行私人银行发挥自身在金融界的资源优势，为顶级客户的适龄子女量身定制“财富继承人培训计划”，组织参与者赴香港、新加坡、瑞士等国际化金融中心城市接受为期两天的金融知识培训。让客户子女在亲身感受世界经济脉搏的跃动、从小具有开阔的国际视野的同时，养成新时代的财富观。

　　2010年8月，中信银行私人银行中心又精心组织了“齐鲁大地学孔孟”活动。在8天的游学中，孩子们与山东大学儒学院的专家一起回到“百家争鸣、百花齐放”的春秋战国，研习《千字文》、《三字经》、《弟子规》，感悟中国孝道，游览墨子故里，登泰山、看日出，在游学中学习诸子百家和国学经典，了解历史，领悟中国传统文化的精髓。

　　从”富一代“到”富二代“，一个都不能少。中信银行私人银行的独特“滋味”让客户们感觉相当不错。

　　据了解，继考克斯一行之后，中信银行私人银行投资者俱乐部在2011年还将继续拓展智库观点、精英论坛和项目推介三大业务板块的深度和广度，推出“金管家”房产服务和投资移民两大服务体系，为私人银行客户提供更加高端和完善的投融资增值服务。

　　作者：陈宜萍