南京四家银行清理匿名账户 重点是07年6月前客户

　　记者昨日从南京多家银行了解到，央行正在督促国内银行掀起一股账户信息核实风暴，以清理各类虚假和匿名账户，打击包括洗钱和私设小金库在内的非法行为。目前南京率先进行客户信息核实工作的有光大、建行、中行和浦发四家银行。银行人士表示，如果匿名或以伪造身份证件

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• 建设银行
• 中国银行
• 光大银行
• 浦发银行

　　南京四银行率先核实客户账户

　　确认姓名、身份证号和照片无误

　　光大银行1月4日在官网发布公告称，2007年6月30日(含)以前在该行开户的客户，应在今年6月30日前携带有效身份证件前往该行任一营业网点进行确认，核实的内容包括姓名、身份证号和照片，否则银行将暂停其账户服务。如果想继续使用该账户，客户需携带身份证件重新开通。建设银行网站1月7日也称目前在进行类似的客户身份信息确认工作，现在去银行柜台存取小额都需要出示个人身份证，而在以前是不需要的。

　　南京各家银行是否也开展对客户身份信息确认的工作呢？扬子晚报记者通过拨打各银行的客服电话，发现并非所有银行目前都在开展该项核查工作。除网上提到的光大与建行两家银行之外，目前只有中国银行和浦发银行明确表示接到相关通知，清理工作将持续到2013年12月31日。同时，中行还将对双零账户（即账户内余额为0，3年内无任何交易记录）进行销户处理。

　　央行要求年底前完成账户清理

　　重点是07年6月底前开户的客户

　　为何四家银行不约而同开始核实客户身份信息？南京某银行人士告诉记者，这项工作其实是央行布置的，早在去年初央行就发布通知《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》，要求各家银行加强账户核实工作，并要求在今年12月底完成核实工作。届时，银行机构将对使用伪造、变造身份证开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务。业内人士表示，在本次清理过后，一大批用于洗钱或各级企事业单位开设的小金库的账户可能被查封，此举将有效遏制洗钱和小金库问题。

　　为何光大银行仅要求2007年6月份以前开户的客户需到银行确认身份信息，而对之后开始的客户不做要求？该行人士解释说，2007年之前，各家银行还没有上线“公民身份联网核查系统”，办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户，造成非实名的或者虚假的个人账户，因此需要进行核实。而之后开户的客户，都是实名的，所以不需要核查。

　　银行ATM机仍可以正常存取款

　　办理柜台业务最好带上身份证

　　银行此举对市民办理业务有何影响？

　　据记者了解，此前，以前市民在银行柜台办理5万元以上的大额代存、汇款转账等业务，就需要出示身份证件，但5万元以下或在ATM机等自助设备取款则无需出示证件。记者昨晚调查也了解到，尽管已开始核查客户信息，但光大和建行的ATM机仍可以正常存取款。

　　对此，银行人士告诉记者，现在在银行柜台办理存取款业务手续上跟以前没有区别，5万元以下的存款没有强制性要求出示身份证，但在交易过程中如果工作人员对客户身份产生疑问时会要求对方出示身份证明，因此最好还是在办理存款业务随身携带身份证，银行核实无误后，会在系统内进行录入，再办理存取款之类的简单业务就不用带身份证了。而在ATM机上操作时，每人每天最多只能取2万元，存款则无上限，也是不需要身份证的。

　　不过，银行人士提醒市民，今后去银行办理业务最好是带上身份证，配合银行核查工作，否则万一账户信息有误，而自己又错过了核查时间，可能会影响到今后办业务。来源扬子晚报)