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一份意在减轻人民币升值压力的文件，却无意间辟开了银行
现金管理业务的市场，这也许是文件的制订者当初所没有料到的。
11月1日，国家外汇局发布的《关于跨国公司外汇资金内部运营管理有关问题的通知》(简称《通知》)开始实施。目前,这份文件所辟开的外汇现金管理市场正吸引著中外银行竞相杀入。
在《通知》出台之前，跨国公司的外汇如需调出境内或境外，都要经过外汇局的层层审批。新政策放宽了跨国公司外汇调拨的限制，允许跨国公司的外汇资金在系统内进行流动。其中包括，允许跨国公司境内成员公司之间采取境内委托外汇放款方式，集合境内外汇资金，调剂境内外汇余缺；允许跨国公司境内成员公司向境外成员公司放款，集合或调剂区域、全球外汇资金。
多数业内专家认为，这项政策主要是缓解人民币升值压力，但市场反应却另有一番新意。
以往由于外汇管制，国内的跨国公司都没有进行外汇现金管理。现时，部分外资跨国公司和国内大型的集团公司已开始对外汇现金管理业务进行招标，比如中粮集团、中石油集团。
"外汇局的这个通知，实际开辟了国内外汇现金管理的市场。"工商银行会计结算部苏晨处长说。一个本应该在中国加入世贸组织保护期过后才开始的中外银行正面交锋，提前在外汇现金管理领域展开。
这个新市场让中外银行都行动起来。《通知》甫一出台，一些商业银行就联系到跨国公司，争取为它们提供这方面的服务。
现金管理在国外的商业银行已经运作了几十年，然而国内企业却对此比较陌生。这项业务可以使客户的资金在全国各地实时到账，方便传递收付款指令、下载对账信息，实现资金的自由调度等。目前，工商银行等国内多数商业银行都开展了现金管理业务。
"对商业银行来说，现金管理可以提高银行的综合收益。"苏晨说，因为现金管理系统需要银行和客户花费很大力量建立，如果没有特别重大的事故，双方都会进行长期的合作，这样银行的综合收益就超过了这项业务本身的收益。
譬如对集团公司来说，它可以从现金管理中获得收付款方面的便利；企业流动性有盈余时，可以进行投资，使资金增值；成员公司的资金可以互相调剂余缺；企业总部也可以更及时获得账户的信息。
跨国公司的外汇现金管理争夺战刚刚打响，两强相遇，苏晨看好中资银行。他的理由是，现金管理服务涉及的单项产品多、服务的地域广，这样的业务特点正对应了中资银行在网点和网络方面的优势。
但另一方面，大型外资银行现金管理服务的经验已有二三十年，在技术、人才和服务理念上占有优势，特别是全球范围的管理。
然而有个例外却让其对手担心，那就是汇丰银行入股交通银行。汇丰银行有外币现金管理的优势，而交通银行具有网点优势，汇丰入股交行后，两家银行优势互补，无疑将对其他中资银行和外资银行都构成压力。
（ 责任编辑：郑宇 ）
