华商基金总经理余路明认为 基金业应强化社会责任意识

    □本报记者 王文清

    “基金业应淡化精英意识,强化社会责任意识”,华商基金管理公司总经理余路明日前接受《上海证券报》记者专访时提出上述观点。

他认为,提供大众理财产品的基金公司具有鲜明的社会性,它生产和提供的实际上是一种公共产品,因而基金公司在处理股东、经营层、员工和持有人四者之间利益的时候,应该把持有人利益放到首位,既需要制度的硬约束,更需要文化的软约束。

    中国证券业和基金业引入的可能是世界上最严厉的制度,但如果仅仅依靠制度规范却永远不能带来行业的完全规范。余路明认为,作为具有较高技术壁垒的行业,基金管理人和医生一样,从业人员的某些行为实际上较难通过制度进行完全有效规范,而来自于自身的道德约束对于处理好各种关系尤为重要。

    余路明认为,目前中国基金业迎来了前所未有的繁荣局面,这是基金公司长期以来通过规范发展建立起广泛的社会信任导致的结果。目前基金的持有人结构中普通投资者的比重越来越高,占据了主体的地位,特别是新发的开放式基金中,普通投资者的比例更高,因此基金公司更应该充分认识到自己所承担的社会责任,把保护持有人的利益放到更高的地位。

    在完善制度的同时,余路明认为文化的软约束目前还没有得到充分的提倡。而根除外界长期质疑和担心的基金业内利益输送等问题,仅仅依靠制度的约束是无法充分实现的,而建立一种全体从业人员视为生命和最高道德标准的职业文化将起到潜移默化的内在约束作用。

    “应该认识到我们是通过资产管理在给大众带来财富、幸福和祥和的生活,我们从事的是一项高尚的事业”。余路明认为,基金公司作为公众公司,管理的产品是社会公共产品,管理人如果没有很强的道德和责任的话,是很难搞好这个产品的。因为能力强的人可能把事情做得很好,但也可以走向反面。“我们尽职和不尽职其实没法用数量来表现和制度来约束的,责任感、荣誉感和道德上的自我约束,对基金行业极为重要,是这个行业长期以来需要破解的难题”。