银监会连续发出信用卡套现风险提示

　　由于信用卡业务相当于银行免息1个月或两个月贷款给持卡人，银行在获取信用卡收益的同时，也在承担着一定的风险，如果持卡人无法偿还借款，再加上恶意套现的恶性循环，银行借出资金的缺口将会越撕越大。

　　银行信用卡欠款到底有多少？根据中国银联的统计数字，仅仅2007年上半年，因伪冒申请信用卡造成刷卡银行的损失占全部欺诈损失的80.68%。

　　广东银监局相关部门负责人在接受记者采访时说，2008年上半年，广东银监局共接到有关信用卡的投诉共有72件，其中关于信用卡套现的投诉约占26%。

　　针对信用卡套现的情况，银行管理部门已经意识到事态的严重性。记者昨日采访广东省银监局，有关负责人表示，在银监会下发的《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》中，已严格禁止将POS机发放在个人名下，并对商户交易行为要进行不定期抽查。针对利用POS机套现的情况，广州各银行也相应作出监控的对策。

　　据广州市商业银行在对信用卡套现风险的自查报告反映，该行已“对于新签约的客户， 我行要求经办支行必须在营业时间进行实地调查，同时对商户的经营场所，经营情况等相关证照进行详细考查，以保证调查情况的准确性和客观性。”

　　“对交易量较大或交易异常的商户，我们还通过交易明细账来进行个案分析和跟踪，如发现商户有违规行为或其他异常现象，将立即向商户提出警告并要求其定期整改，特别严重的，将立即终止商户的收单交易，并按银联的要求进行上报。”