基金理财中心抢滩一线城市

　　编者按：

　　作为基金渠道竞争力系列报道的最后一期，各种销售渠道之间的竞争成为聚焦点。

　　银行独大，地位无法撼动。券商追赶，基金公司直销和电子商务并进，第三方销售机构则仍在萌芽阶段。这种格局，基金业是否乐见？

　　CBN记者　王艳伟

　　对普通投资者而言，基金公司的品牌形象可能是非常模糊的。与随处可见的银行网点相比，基金公司能与投资者面对面交流的平台少得可怜，他们只能借助于广告、软文、策略报告会等方式来增加投资者的信任度。

　　为了能为投资者提供直接交流的窗口，一些基金公司成立了理财中心，提供投资咨询、基金申购赎回等服务。

　　华夏基金在这方面走在了行业前列。目前华夏基金在全国已经拥有10家理财中心，同时，北京、上海和深圳的分公司也同时提供直销服务。此外，大成、诺安、天弘等公司也设有专门的理财中心，但数量很少。

　　在基金理财中心，投资者可以实现开立账户、基金认购、申购、赎回、基金转换等交易操作的一站式服务，同时可以实现基金份额净值、基金资产规模、基金交易指南的查询服务，以及个人资料变更、分红方式变更等后续服务。

　　出于种种考虑，基金公司在理财中心建设上的尝试，都选择了将一线城市作为重点。以华夏基金为例，其10家理财中心有9家都在北京，1家在广州。不过，更多的基金公司在这方面还是空白。

　　大成基金市场部高级经理郑琳娜向CBN记者表示，公司设立理财中心有三重考虑。

　　首先是大成基金倡导社会责任，现在公司拥有900多万客户，投资者需要有一个窗口来及时了解公司动态，同时，客户的情绪变化也需要公司及时疏导。

　　其次是做好客户服务。在设立理财中心之前，公司对客户的服务分为两块，一块是上海的客服中心，对所有客户提供标准化服务，如每日发送净值短信，定期以邮件形式发送投资报告，为客户送上生日祝福等等；另一块是针对大客户，有专门的机构部提供一对一的服务。但是对于资金量在50万到100万左右的中间层客户，公司没办法满足他们的需求，理财中心的设立就是为了弥补这个空白。

　　最后是业务开拓。目前公司已经开始与周边社区、高档的健身中心、旅行社等等团体进行合作，希望能开拓新的销售模式。

　　不过，事实上，无论在中国香港还是美国，设立理财中心这种模式都不是基金销售的主流。理财中心的建设虽然能为客户提供更好的服务，但服务最终转变成基金销量，显然需要时间。而且，公司需要投入的财力和人力都是一项大支出，理财中心实现盈利并不容易。

　　“有一些公司在市场爆发期设立的理财中心，还可以实现盈利。但其他动作稍慢的公司想达到盈亏平衡就比较难。”郑琳娜坦言，现在大成基金新开张的理财中心，客户积累还比较少。公司对理财中心的定位，也是以宣传公司品牌形象为主，希望通过向客户提供优质服务，来逐渐提高客户的忠诚度。