中国银监会严格规范监管者行为

　　银监会成立以来，针对可能出现影响公正履行监管职责的行为，始终以提高监管有效性为目标，以规范工作人员履职行为抓手，“严”字当头，按照总体规划、分步实施、系统推进的原则，用创新的思路、改革的方法，全面规范工作人员履职行为，强化对监管权力制约监督，加强内部监督管理工作。经过几年的努力，先后出台了银监会工作人员守则、“约法三章”、履职回避、三项清理、现场检查纪律、履职问责等行为准则，形成了比较完备的制度体系，使监管人员行为置于缜密的监督制约之下，保证了依法公开公正和有效履行职责，取得了积极的成效。

　　银行监管人员肩负着对银行业金融机构依法合规经营、营造公平竞争的良好市场秩序的职责，队伍建设、业务建设和廉政建设十分重要。近日，银监会党委委员、纪委书记王华庆就银监会对银行业从业人员贯彻执行行为准则情况开展检查时，要求加强从业人员职业操守建设，建设一支高素质的银行业从业人员和监管人员队伍是十分重要的基础性工程。

　　翻开我国近代金融史，重视对从业人员职业操守培养的范例不胜枚举，如清代的山西平遥票号为规范从业人员职业操守，对职员提出了“重信用、除虚伪、节情欲、敦品行、贵忠诚、鄙利己、奉博爱、喜辛苦、戒奢华”的职业要求。今天，我国银行业无论是从资产规模、机构网点、业务种类、从业人员数量和在国际上的影响力都是过去不能比拟的，过去尚能如此，现在就更为必要。改革开放30年来，我国经济和世界经济日益融合，金融改革不断深化，在引进外资金融机构的同时，我国金融机构也在实施“走出去”战略。面对日益激烈的国际金融业竞争环境以及增大的金融风险，从客观上也要求从业人员具有诚信、尽职、廉洁等职业操守，维护银行业信誉。

　　银行监管行为准则在此背景下相继出台和实施，符合了时代要求，适应了形势需要，体现了银监会打造一支廉洁、高效的银行监管队伍决心。工作人员守则明确了监管者行为规范；“约法三章”作为监管者行为底线，明令禁止工作人员不得超越职权干预被监管单位授信（含贷款、担保、承兑、贴现等）、资产处置、项目投资等业务活动；不得违反规定插手被监管单位人事安排和建设工程、物资采购招投标等事项；不得接受被监管单位公款支付的宴请、高消费娱乐（健身）活动、旅游度假和现金、有价证券、支付凭证、贵重礼品等。“三项清理”，维护银监会公信力，明确禁止和清理工作人员从银行业金融机构贷款（不含纯个人消费性质的贷款）或为他人担保、介绍贷款、个人经商办企业及在银行业金融机构入股行为。现场检查纪律，确保检查的公正性，明确规定现场检查人员不准由被检查单位安排食宿、无偿使用被检查单位的交通工具和不准参加被检查单位安排的宴请、旅游、高消费娱乐（健身）等八条禁令。履职回避，防止利益冲突，规定银监会工作人员有配偶、子女在银行业金融机构或本系统内部从业的，均必须进行履职回避，防止人情监管现象。

　　银监会对银行监管人员贯彻行为准则的要求十分严格：如实施全员履职问责制度，对不履职和不正确履职行为，视性质、情节、后果等情况分别采取10种处理或处分方式予以责任追究。建立并实行了“三位一体”的业绩考核评价机制，科学考核监管人员工作绩效，对失职、渎职行为按照规定追究责任。建立了违反银监会廉洁从业规定处理和处分办法，加强对工作人员不正确履行职责、不作为和乱作为造成不良影响和严重后果行为的处理，对违规行为，绝不故息迁就，绝不手软，确保行为准则的权威性。同时，持续加强监督检查，开展教育清理“回头看”等活动，加强监管准则执行后评价，运用定量、定性分析等方法，提高监管效能和服务水平，推进依法廉洁公正高效履职。

　　近几年，银监会内部监督管理工作亮点颇多，富有特色，成效明显，呈现出每年一个重点、每年一大步的良好态势，把严格执行银行监管准则作为党风廉政建设责任制的重要内容，各级党委在贯彻执行中共中央、国务院《关于实行党风廉政建设责任制的规定》过程中，切实联系本系统、本单位、本部门的实际，将领导班子及其成员执行力作为党风廉政建设责任制的一项重要内容考核。各级领导班子及其成员认真履行职责，对所辖机构和分管部门执行度负起责任，一级抓一级，层层负责，层层抓落实，收到实效。严格执行《守则》及有关会规会纪，对于保证各级领导干部和全体工作人员依法监管，廉洁从业，正确履行党中央、国务院赋予的职责，树立银监会良好的社会形象，具有重要的意义。