雇员违规交易令客户巨亏 UBS遭重罚

　　上周末，瑞士银行（UBS）爆出财富管理部门的4名伦敦雇员未经授权而进行交易，致使客户损失超过4200万美元，英国金融服务管理局(FSA)据此对瑞银处以800万英镑的罚款。

　　这是FSA迄今为止开出的数目第三大罚单。FSA金融犯罪部门主管玛格丽特·科莱表示，鉴于瑞银在调查初期就采取合作态度，原定1000万英镑的罚款最后被定为800万英镑。

　　然而，减轻处罚对瑞银来说也绝不是个好消息，接连出现的丑闻和纠纷使得资金不断呈净流出的财富管理部门雪上加霜。

　　英国FSA的调查显示，瑞银的内部控制异常薄弱，这使得一名财富管理部门负责人和其他三名员工可以在长达两年的时间里，每天进行50多笔未经授权的外汇和贵金属交易而未被发现。2006年至2007年间，瑞银驻伦敦分支机构这4名雇员违规动用多达39个私人客户账户，劝说持有流动资金的客户把资金借给其他客户，并使用非瑞银授权批准的文件，使得客户认为这些交易是公司批准进行的。直到2007年12月，一名匿名举报者向公司内部反洗钱主管投诉，上述问题才得到曝光。

　　受到金融危机冲击严重的瑞银，今年大部分时间都陷入与美国政府的一场纠纷中，纠纷主要围绕瑞银一些私人银行家在瑞士境内为富有的美国公民提供离岸客户服务。最后瑞银支付7.8亿美元罚金与美国政府达成和解，并交出了4700多名客户的名单。随后瑞银终止了与所有涉案账户的业务关系。受此影响，客户不断离开瑞银，其私人银行业务的资金也以惊人的速度流失。自2008年第一季度以来，客户已累计撤资1650亿瑞士法郎（约合1620亿美元）。

　　到目前为止，瑞银今年前三个季度亏损总额已接近40亿瑞士法郎，2008年，瑞银净亏损更达200亿瑞士法郎。瑞银发言人表示，该4名员工已不在公司就职，公司也已经开始采取全面补救措施以改进风险管理和控制，同时公司也已向受损客户提供了高达4200万美元的赔偿。不过FSA和瑞银都拒绝透露这4名雇员是否面临指控，也没有向外界解释他们这么做的动机。