主持人：中国是一个新兴市场国家，你在书里面也提到了，新兴市场国家在面对未来的可能的全球经济失衡的时候，应该采取必要的应对策略。包括在外汇政策方面、货币政策方面等等，那您在这里能给中国提一两个建议吗？
王健：第一就是金融市场改革。十八大以后的金融市场改革我认为非常好，非常及时。很多新兴市场国家，他刚开始经历了非常快的增长以后，他都陷入了中等收入陷阱，到最后都没能进入发达国家行列。为什么呢？很大程度上因为对应的金融体系改革没有上。
因为最初的时候，你可以通过对外贸易或者对外投资，吸收到了新的技术，新的管理方式，促进本国经济增长。但是到最后要再向发达国家迈进，就得要拼软实力。比如你的金融市场是不是足够健康成熟，能不能够把你的资源和资金进行最有效率的产业分配。如果没有办法做到这一点，那就可能陷入中等收入陷阱。做到了，那可能就迈入发达国家行列。
以目前来看，利率市场化，允许更多的竞争，允许私营企业进入，汇率的浮动，还有人民币国际化等等这都是非常好的改革方向。希望领导人能够有这种魄力和动力。因为改革必定会动到某些即得利益，但即使有阻力也要把这些改革继续下去。这对中国未来，十几二十年是起决定性作用的改革。
那么第二就是在改革的时候，步骤是非常重要的。究竟应该要先改汇率，还是先推动人民币国际化?目前大家提得比较多的好像是人民币国际化。但是从我个人角度来讲，这是相对危险的一个策略。因为人民币国际化伴随的就是要开放国际资本项目，允许国外的资金自由进出。但是从以往的经验和研究中可以看到，一个国家如果没有自己很高效成熟的内部金融市场，直接开放给海外资金市场会有更大的几率引发金融危机，反而会影响本国的经济发展。
我们看一看目前中国的情况—最重要的资产价格—比如利率，还没有实现市场决定。同时，很多金融机构的运营模式，比如说四大国有银行，也没有完全实现市场化。在这种情况下，我认为中国的金融市场其实并没有做好准备开放国际市场。现在希望中国能够先练好内功，再考虑人民币国际化。等到你有一个完善的金融体系以后，人民币国际化更多是水到渠成的事情，而不应该是纯粹靠政府行为去推动的过程。
主持人：现在中国大量的外汇储备，也给中国的货币政策造成了非常大的隐患。作为新兴市场国家，中国可能还需要注意哪些问题？
王健：中国为什么会有这么大规模的外汇储备？其实很大的一个原因是因为我们采用固定汇率制，必须要有足够的美元去支撑他。但是，这对中国执行自己的货币政策造成很多问题。因为你有那么大的外汇储备占款，那你自己再去调整市场当中的货币供应量的时候，其实有很多束缚。这其实是固定汇率制的一个缺陷。
但是固定汇率制在过去几年也通过稳定币值等帮助美国了的出口。其实在中国经济增长过程中，尤其在90年代的时候，其实起到了很大的帮助作用。那么现在看的话，这种政策的负面的效果越来越明显。中国面临一个比较紧迫的一个任务就是应该逐渐的允许人民币自由浮动，放弃以往这种固定汇率制度。当然你可能在刚开始的时候，有些出口部门会受到一些损害，但是对于维持国内金融市场的稳定，同时给人民银行有更大的制定本国货币政策空间方面，长远上来看是更好的制度建设。
所以中国一方面要进行金融市场改革，比如利率市场化，允许准入，更多的让金融业以市场为导向进行运作；同时呢，逐渐放宽自己的汇率波动范围，实现人民币自由浮动。一旦培养出来了这样一个金融市场以后，国际投资者对你的信赖度会越来越高，他们会越来越愿意持有人民币。这个时候其实人民币就已经自然而然地实现国际化了。这个步骤是我一直强调的一个观点，我认为是非常重要的。
主持人：所以还是要先练好内功。
嘉宾：对。很多人讲美元是霸权主义，好像感觉是美国逼着大家用美元。其实不是，这是国际投资者自己的一个选择。任何一个国际货币其实都是大家的自主选择，而不是说用枪用大炮去逼着你用它。人民币国际化也是一样，你获得国际投资者信任了以后，它自然而然就成为了国际化的货币。
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